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1.借记卡支付密码遗忘,持卡人办理密码挂失,以下说法正确的是()。
单选题A. 必须到发卡行办理~||~只能在发卡行所在地任意营业机构办理~||~只能在发卡行所在省任意营业机构办理~||~可在全国任意营业机构
2.某商业银行于2007年5月10日为不在其本机构开立账户的某客户提供现金汇款2万元人民币服务时,已登记的客户基本身份信息未完全满足《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条要求,原则上不要求补登记。()
判断题3.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户帐户开立、资金调拨的用途以及帐户是否会被第三方控制使用等情况。()
判断题4.()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。
单选题A. 收单业务风险核查处置机制~||~风险商户监控核查管理~||~商户收单业务风险管理~||~收单业务检查监督机制
5.工银财富理财金账户卡、理财金账户及灵通卡密码输错次数连续累计达到()时,系统会将该账户锁死,客户如输入正确的密码可以解锁,解锁有效次数为()。
单选题A. 6次6次~||~6次3次~||~3次3次~||~3次6次
6.下列关于票据记载事项更改的最准确说法是:()。
单选题A. 票据上的所有记载事项一律不得更改,更改的票据无效~||~票据的金额日期收款人名称不得更改,其他记载事项可以更改~||~除金额日期和收款人名称外,票据的其他记载事项一律不得更改~||~票据的金额日期收款人名称不得更改,其他记载事项原记载人可以更改,但必须由其签章证明
7.()交易可不经确认查询直接行使退单权利,()交易必须经过确认查询交易。
单选题A. 准贷记卡;借记卡~||~贷记卡;借记卡~||~准贷记卡;贷记卡~||~借记卡;贷记卡
8.银行业从业人员不得利用本职工作的便利,以明显优于或低于普通消费者的条件与其所在机构进行交易。()
判断题9.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,应当向上级反映和申诉。()
判断题10.双币贷记卡通过境外威士、万事达、美国运通网络进行取现,每天最多只能透支()美元(等值外币)。
单选题A. 250~||~500~||~1000~||~5000
11.单位从其银行结算账户申请开立收款人为个人的银行本票,每笔超过5万元的,应由收款银行认真审核其付款依据的原件,并留存复印件。()
判断题12.以下人民币卡商户结算手续费分配正确的有()。
单选题A. 持卡人持工商银行贷记卡至我行某珠宝店购买珠宝,交易成功后,我行需分给发卡行的商户手续费收益为该笔交易金额的16%~||~持卡人持我行贷记卡至建设银行商户某医院就诊,交易成功后,我行无法从中获得商户手续费收益~||~我行借记卡持卡人至我行商户某加油站加油,交易成功后,我行需支付给银联的商户手续费收益为该笔交易金额的005%~||~持卡人持中国银行贷记卡至我行商户某汽车4S店买车,交易成功后,我行需分给银联的商户手续费收益为该笔交易金额的01%,但最高不超过5元
13.自助设备保险柜密码须不定期更新,每()至少更新一次;
单选题A. 1个月~||~3个月~||~6个月~||~12个月
14.银行从业人员履行对客户尽职调查义务,应当了解客户的()。
单选题A. 财务状况~||~业务状况~||~业务单据~||~风险承受能力~||~资金调拨的用途
15.关于借记卡密码挂失,以下说法错误的是()。
单选题A. 密码挂失不止付账户~||~卡片遗失支付密码同时遗忘的,必须先办理密码挂失再办理书面卡片挂失~||~密码挂失持卡人应填写《挂失申请书》,凭卡片和本人有效身份证件办理~||~他人代理密码挂失的,由代理人填写挂失申请书,提供代理人和持卡人的有效身份证件凭卡片办理
16.短信办理预借现金预借现金按预借现金的额收取()%手续费
单选题A. 1~||~2~||~3~||~4
17.结算账户现金结算起点为()元。
单选题A. 500元~||~1000元~||~5000元~||~3000元
18.不宜流通人民币挑剔标准()。
单选题A. 纸币票面缺少面积在20平方毫米。~||~纸币票面裂口2处以上,长度每处超过10毫米的;裂口1处,长度超过20毫米的。~||~纸币票面有纸质较软,起皱较明显,脱色变色变形,不能保持其票面防伪功能等情形之一的。~||~纸币票面污渍,涂写字迹面积超过2平方厘米,但遮盖了防伪特征之一的。~||~硬币有穿孔,裂口,变形,磨损,氧化,文字面额数字图案模湖不清等情形之一的。
19.个人卡销户结清指持卡人已致电信用卡客服中心办理贷记卡销户申请生效()日后,到中国农业银行营业网点办理余款结清的业务。
单选题A. 15~||~30~||~45~||~50
20.第三方存管错账请款是指由()向发卡行发出的关于第三方存管错账的冻结申请及调账请求。
单选题A. 总行运营管理部~||~一级分行运营管理部~||~二级分行运营管理部~||~总行授权中心
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