证券从业资格

1.任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款，不得将个人或其他单位的款项以本单位名义存入银行。（）

判断题

2.按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有？

填空题

3.张家口市金融机构重大事项报告制度的基本原则包括（）

多选题

A. 专人专报~||~快速准确~||~严格保密~||~妥善处置

4.人民法院受理破产申请前六个月内，（），管理人有权请求人民法院予以撤销。

单选题

A. 仍对个别债权人进行清偿的~||~对人民法院申请重新裁定的~||~对人民法院申请革新认定破产标准的~||~对债权人要求撤回蓝产申请的

5.在下列情况下，票据保证人可以不承担票据担保责任的是（）

多选题

A. 保证附有条件的~||~票据因记载事项欠缺无效~||~被保证人的债务因汇票记载事项欠缺而无效~||~被保证人为无行为能力人~||~票据上未记载被保证人

6.《巴塞尔新资本协议》规定，银行资本充足率不得低于____,核心资本充足率不得低于____。

单选题

A. 8%4%~||~10%5%~||~8%6%~||~10%8%

7.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。（）

判断题

8.人民法院审理破产案件，应当依法保障（）的合法权益，依法追究（）的法律责任。

单选题

A. 企业职工企业股东~||~债务人破产企业经营管理人员~||~企业职工破产企业经营管理人员~||~债务人企业股东

9.商业银行应在贷款分类的基础上，根据有关规定及时计提贷款损失准备,核销贷款损失。（）

判断题

10.下列出票日期和金额大写，银行可以受理的是（）。

多选题

A. 贰零零三年壹拾月贰拾日~||~贰零零三年零壹月贰日~||~人民币壹万贰佰元整~||~人民币壹仟元零捌角

11.请简述信用工具的主要特点。

填空题

12.商业用房购房贷款利率不得低于中国人民银行公布的同期同档次利率的（）倍。

单选题

A. 11~||~12~||~13~||~14

13.为加强商业银行的操作风险管理，根据（），制定《商业银行操作风险管理指引》。

多选题

A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国行政许可法》~||~其他有关法律法规

14.《银行业监督管理法》所指的银行监督管理的目标是什么？

填空题

15.持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列哪些金额和费用？（）

多选题

A. 被拒绝的票据金额~||~票据金额自到期日或提示付款日起至清偿日止，按中国人民银行规定的利率计算的利息~||~取得有关拒绝证明和发出通知书的费用

16.银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件、资料的，银监管理机构可作何处理？

填空题

17.人民法院受理破产申请后，已经开始而尚未终结的有关债务人的民事诉讼或者仲裁应当（）

单选题

A. 中止~||~终止~||~酌情处理~||~立刻进行

18.某储户2003年1月1日开整存整取账户，金额2000元，存期二年(利率为2.25%)，于2003年6月1日全部支取，请计算该笔存款结清时(1)应付利息;(2)利息税;(3)实付利息金额。

填空题

19.某储户于1997年6月22日存入定活两便储蓄存款3000元，于1998年10月20日支取本金，储户应得利息为多少？(1997年6月22日定期一年的挂牌利率为4.77%)

填空题

20.对贷款以外的各类资产,包括表外项目中的直接信用替代项目,也应根据（）划分为正常、关注、次级、可疑、损失类。

多选题

A. 资产的净值~||~债务人的偿还能力~||~债务人的信用评级情况~||~担保情况~||~社会交往