证券从业资格

1.申请中资商业银行各类高级管理人员任职资格，拟任人应当（）。

多选题

A. 了解拟任职务的职责~||~熟悉拟任职机构的管理框架盈利模式~||~熟知拟任职机构的内控制度~||~具备与拟任职务相适应的风险管理能力

2.某股份有限公司在设立过程中，违反《中华人民共和国公司法》规定的是（）。

单选题

A. 在公司登记机关登记的注册资本总额为人民币800万元~||~发起人共有3人，其中2人在中国境内有住所~||~某发起人以劳务出资，作价50万元~||~全体发起人的货币出资占出资总额的35%

3.如果影响借款人财务状况或贷款偿还因素发生重大变化,应（）调整对贷款的分类。

单选题

A. 适时~||~按季~||~及时~||~按月

4.银行业监督管理机构撤销银行业金融机构的条件是？

填空题

5.根据《支付结算办法》，下列说法正确的是（）。

多选题

A. 单位签发商业汇票后，必须承担保证该汇票承兑和付款的责任~||~单位申请签发银行本票后，即承担该票据付款的责任~||~单位和个人签发支票后，必须承担保证该支票付款的责任~||~银行签发银行汇票后，即承担该票据付款的责任

6.对银行业金融机构未经批准设立分支机构的行为，银监会应如何处罚？

填空题

7.撤销银行业金融机构，必须具备下列哪些条件？（）

多选题

A. 银行业金融机构有违法经营经营管理不善等情形~||~不予撤销将严重危害金融秩序损害公众利益~||~银行虽未有违法经营行为，但出现较大损失~||~银行亏损严重，声誉下降

8.留置权因下列原因而消灭:（）

多选题

A. 主债权消灭~||~留置的标的物因意外事件灭失，获得了一定的保险金的~||~留置物被第三人抢走~||~债务人另行提供担保被接受的

9.《中华人民共和国公司法》规定，发行公司债券筹集的资金，不可以用于（）。

多选题

A. 审批机关批准的用途~||~弥补亏损~||~非生产性支出~||~无具体限制

10.汇票的付款日期可以按以下几种形式记载？（）

多选题

A. 见票即付~||~出票后定期付款~||~见票后定期付款~||~定日付款

11.伪造、变造票据的，依法追究（）

单选题

A. 票据责任~||~民事责任~||~经济责任~||~刑事责任

12.人民法院受理破产申请前（），涉及债务人财产的下列行为，管理人有权请求人民法院予以撤销。

单选题

A. 三个月内~||~半年内~||~一年内~||~无日期限制

13.金融机构应遵循贷款的"__________"、"安全性"、"流动性"原则，建立管理与操作人员行为控制的信贷管理制度。

填空题

14.某公司因为违法经营被吊销执照，下列负有个人责任的人可以在未满 3年到其他公司担任高级职务的有（）。

多选题

A. 董事张某~||~监事王某~||~法定代表人李某~||~财务经理赵某

15.对于适用核准制的拟任人，负责审核的监管单位在接到任职资格申请表等书面材料后，应在（）个工作日内完成资料完整性审查。

单选题

A. 3~||~5~||~7~||~10

16.对固定资产贷款、流动资金贷款的贷款人完善内部控制机制的要求包括：（）

多选题

A. 实行贷款全流程管理，全面了解客户信息~||~建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制~||~将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位~||~建立各岗位的考核和问责机制

17.简述商业银行转贴现买断业务的含义及其业务流程

填空题

18.严禁以任何形式对同一企业发放(贷款)用于偿付到期承兑垫款，包括承兑汇票转贷款、以新抵旧、（）等。

填空题

19.请简述自然失业的原因。

填空题

20.《支付结算办法》规定持票人行使追索权所提供的其他证明是（）

多选题

A. 医院或者有关单位出具的承兑人付款人死亡证明~||~退票理由书~||~司法机关出具的承兑人付款人逃匿的证明~||~公证机关出具的具有拒绝证明效力的文书