证券从业资格

1.衡量货币流通是否正常的标志有货币供求变动率、货币流动速度、物价变动率与货币流通速度。（）

判断题

2.下列哪些财产一般不得用于抵偿债务（）。

多选题

A. 权属不明或有争议的资产~||~不易储存保管的资产~||~无形资产~||~公益性质的生活设施教育设施医疗设施

3.商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备下列条件:（）

多选题

A. 在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织~||~必须是异地商业汇票~||~与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系~||~提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件

4.依照《中华人民共和国企业破产法》法规定在重整期间，有下列情形之一的，经管理人或者利害关系人请求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产（）。

多选题

A. 债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性~||~债务人有欺诈恶意减少债务人财产或者其他显著不利于债权人的行为~||~由于债务人的行为致使管理人无法执行职务~||~债权人要求其破产的

5.担保的主要方式有（）。

多选题

A. 保证~||~抵押~||~留置~||~承诺

6.商业银行的内部审计部门应当定期(至少每年一次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

判断题

7.办理储蓄业务应遵循（）基本原则。

多选题

A. 存款自愿~||~取款自由~||~存款有息~||~为储户保密

8.下面哪些是《中华人民共和国担保法》规定的担保方式？（）

多选题

A. 保证~||~抵押~||~质押~||~订金

9.根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东有哪些权利？（）

多选题

A. 查阅公司章程~||~查阅财会会计报告~||~查阅监事会会议决议~||~查阅董事会会议决议

10.银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任？（）

多选题

A. 未经批准设立分支机构的~||~未经批准变更终止的~||~违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的~||~违反规定提高或者降低存款利率贷款利率的

11.交易双方在议定一笔交易后，按照合同规定的一定期限，以成交时议定的外汇价格办理交割叫________。

单选题

A. 即期外汇交易~||~远期外汇交易~||~套期外汇交易~||~择期外汇交易

12.《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求，城市商业银行风险处置工作应坚持的原则是指（）。

单选题

A. 实事求是和综合治理~||~“一行一策”~||~可操作性~||~经济性

13.请简述银监会的主要监管职责。

填空题

14.人民银行对金融机构执行人民银行金融管理政策的评价原则上按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31日。（）

判断题

15.《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》中重大行政处罚包括哪些？

填空题

16.对于发生重大案件的农村合作金融机构，案件责任人必须立即停职。对负有直接责任、间接责任人和领导责任人的农村合作金融机构高级管理人员和部门管理人员必须先行免职,并在（）内实施责任追究。

单选题

A. 6个月~||~3个月~||~1个月~||~12个月

17.票据债务人在行使抗辩权方面所受的限制是（）。

多选题

A. 票据债务人不得以自己与出票人之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人~||~票据债务人不得以自己与持票人的前手之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人~||~但持票人取得票据出于恶意(明知对债务人有损害)时不适用前两项规定~||~持票人取得票据是无代价或以不相当的代价的，也不适用前两项的规定

18.金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司可以不参照《商业银行操作风险管理指引》执行。

判断题

19.商业汇票的承兑银行必须具备下列条件:（）

多选题

A. 与出票人具有真实的委托付款关系~||~具有支付汇票金额的可靠资金~||~内部管理完善，经其法人授权的银行审定~||~必须是国有商业银行

20.人民银行依法对金融机构的信贷资产证券化业务活动实施监督管理。未经其批准，金融机构不得作为信贷资产证券化发起机构或者特定目的信托受托机构从事信贷资产证券化业务活动。

判断题