证券从业资格

1.面额100元的债券，票面利率10%，5年到期，市场利率为8%，试按照单利计算该债券的行市。

填空题

2.规模经济(economics of scale)

填空题

3.信用社的经营成本主要包括:__________ 、_____________________、手续费支出、营业费用和其他营业支出。

填空题

4.明细核算由总账、分户账、余额表组成;综合核算由科目日结单、日记表、登记簿组成。（）

判断题

5.同城支行经批准开业的，申请人应当自批准之日起（）内持批准文件到相关监管部门领取《金融机构营业许可证》。

单选题

A. 30日~||~60日~||~15日~||~10日

6.银行业金融机构的下列哪些行为属于违反审慎经营规则的行为？（）

多选题

A. 贷款调查未尽职~||~资产负债比例严重超过标准的~||~资本充足率低于8%的~||~存贷比例超过75%的

7.国务院银行业监督管理机构应当根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（）。

多选题

A. 频率~||~范围~||~天数~||~需要采取的其他措施

8.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚？

填空题

9.根据《中华人民共和国公司法》的规定，可以提议召开有限责任公司股东会定期会议的有（）。

多选题

A. 代表1/10以上表决权的股东~||~持有公司股份5%的股东~||~1/3以上董事~||~监事

10.办理抵押物登记，不需要向登记部门提供的文件或者其复印件是（）

单选题

A. 主合同~||~抵押合同~||~抵押物的所有权或者使用权证书~||~身份证复印件

11.重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

判断题

12.在下列情况下，票据保证人可以不承担票据担保责任的是（）

多选题

A. 保证附有条件的~||~票据因记载事项欠缺无效~||~被保证人的债务因汇票记载事项欠缺而无效~||~被保证人为无行为能力人~||~票据上未记载被保证人

13.股东大会是股份有限公司的必设机构，下列哪几项不属于股东大会的特征？（）

多选题

A. 由有表决权的全体股东所组成~||~是公司的执行机构~||~是公司的权力机构~||~属于常设机构

14.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构在订立职责制中，明确的高管人员和管理人员的法律责任是指（）。

单选题

A. 对出现大案要案，或措施不得力的~||~对检查发现的问题隐瞒不报上报虚假情况的~||~对检查监督整改不力的~||~反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的

15.统计检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。

单选题

A. 二~||~三~||~一~||~五

16.定额本票的面额为下列哪几种？（）

多选题

A. 1000元~||~2000元~||~5000元~||~10000元

17.《个人定期存单质押贷款办法》所称借款人，是指中华人民共和国境内具有相应民事行为能力的自然人、法人和其他组织。

判断题

18.某年物价指数为97，同年银行一年期存款利率为8%。问题：此时实际利率是多少？

填空题

19.设立金融机构应经过__________和开业两个阶段。

填空题

20.商业银行的经济资本是指什么？

填空题