证券从业资格

1.持票人行使追索权时提供的"拒绝证明"包括下列事项:（）

多选题

A. 被拒绝承兑付款的票据种类及其主要记载事项~||~拒绝承兑付款的事实依据和法律依据~||~拒绝承兑付款的时间~||~拒绝承兑人拒绝付款人的签章

2.质押合同应当包括以下内容:（）

多选题

A. 被担保的主债权种类数额~||~质物的名称数量质量状况~||~质押担保的范围~||~质物移交的时间

3.债务人收到人民法院受理破产申请的通知后，对申请有异议的，（）。

单选题

A. 与提出申请的债权人协商~||~申请人民法院复议~||~应当自收到人民法院的通知之日起七日内向人民法院提出~||~请求债权人退回申请

4.任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款，不得将个人或其他单位的款项以本单位名义存入银行。（）

判断题

5.中国人民银行制定的各种利率是法定利率，具有法律效力，任何单位和个人无权变动。

判断题

6.分别简述流动资金贷款按期限和适用方式的分类

填空题

7.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与（）有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

单选题

A. 外汇业务~||~外包业务~||~国际业务~||~结算业务

8.迁址筹建申请。内容包括__________。

单选题

A. 拟迁址机构全称~||~《合作金融机构变更申请表》~||~营业场所的所有权证明或租赁协议~||~公安消防部门的安全证明文件

9.基础货币是指______。

单选题

A. 现金~||~商业银行在中央银行的准备金存款~||~发行基金~||~现金及商业银行在中央银行的准备金存款

10.下列说法正确的是（）。

单选题

A. 国家发展改革委员会有权决定由中国人民银行向金融机构发放用于特定目的的贷款~||~中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督~||~当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，有权对银行业金融机构进行检查监督~||~中国人民银行的亏损由其自行弥补

11.金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到________ 的纪律处分的，终身不得在金融机构工作。

填空题

12.除下列法定情形以外，发起人、认股人缴纳股款后或者交付抵作股款的出资后，不得抽回其股本:（）

多选题

A. 未按期募足股份~||~发起人未按期召开创立大会~||~创立大会决议不设立公司的情形~||~发起人认股人反悔不愿意出资的

13.对固定资产贷款、流动资金贷款的贷款人完善内部控制机制的要求包括：（）

多选题

A. 实行贷款全流程管理，全面了解客户信息~||~建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制~||~将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位~||~建立各岗位的考核和问责机制

14.请简述银监会的主要监管职责。

填空题

15.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列哪项行为进行检查监督？（）

单选题

A. 与中国人民银行贷款有关的行为~||~执行有关黄金饰品管理规定的行为~||~执行有关清算管理规定的行为~||~商业银行新发放贷款的行为

16.《中华人民共和国票据法》规定的可以挂失的票据有（）。

多选题

A. 银行汇票~||~己承兑的商业汇票~||~支票~||~填明"现金"字样的银行本票

17.衡量货币流通是否正常的标志有货币供求变动率、货币流动速度、物价变动率与货币流通速度。（）

判断题

18.合同生效后，当事人就质量、价款或者报酬、履行地点等内容没有约定或者约定不明确的，（）。

单选题

A. 合同自动解除~||~合同须重新签订~||~可以协议补充~||~可口头商议

19.2009年8月5日，银行受理其开户单位甲公司提交的银行承兑汇票一份，该公司来行办理贴现申请。经审查该汇票的到期日为12月5日（周六），票面金额为1 000 000元，银行同意贴现。设月贴现利率为3%。同日，本行收到互惠公司乙公司提交的尚有60天到期，票面金额为300，000元的银行承兑汇票及一式五联贴现凭证，经审查同意办理。月贴现利率为3.6%。问题：（1）计算甲公司的贴现息和银行实付贴现金额

填空题

20.人民法院受理破产申请后，债务人对个别债权人的债务（）。

单选题

A. 清偿无效~||~清偿未通知债权人，则无效~||~清偿有效~||~清偿无效，除通知人民法院