证券从业资格

1.票据上的记载事项必须符合（）

单选题

A. 《中华人民共和国会计法》的规定~||~《中华人民共和国人民银行法》的规定~||~《中华人民共和国票据法》的规定~||~《中华人民共和国合同法》的规定

2.____________ 是指银行在通过出售证券购入资金，同时安排在将来一个约定的日期按事先确定的价格买回这些证券。

填空题

3.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么？

填空题

4.宏观审慎政策框架主要内容包括：（）

多选题

A. 银行的资本要求~||~流动性要求~||~杠杆率要求~||~拨备规则~||~对系统重要性机构的特别要求~||~会计标准

5.商业银行向关联方提供授信发生损失的，在二年内不得再向该关联方提供授信。

判断题

6.规模经济(economics of scale)

填空题

7.金融机构未经中国人民银行批准更换高级管理人员的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予_______________的纪律处分。

填空题

8.2017年3月甲、乙、丙、丁、戊共同出资成立了一家有限责任公司。同年 5月丙与张三达成转让协议，准备将其余公司中的出资份额全部转让给张三，丙向其他四个股东发出了转让出资的书面通知，其中甲、乙表示同意。戊收到通知之日起已经 40天，仍未答复是否同意转让，丁明确表示不同意转让。下列说法中正确的是（）。

多选题

A. 丙有权将自己出资份额转让给张三~||~任何情况下，其他股东在同等条件下可以行使优先购买权~||~如甲和乙同时主张优先购买权，应当抓阉决定由谁行使优先购买权~||~如甲和乙同时主张优先购买权，应先协商协商不成，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权

9.下列可以成为《中华人民共和国票据法》所称的"代理付款人"的是（）。

多选题

A. 中国农业银行~||~农村信用合作社~||~南方证券公司~||~信托投资公司

10.下列关于国有独资公司的表述中，符合《中华人民共和国公司法》规定的是（）。

单选题

A. 公司发行公司债权，应由公司董事会决定~||~公司增加注册资本，应由国有资产监督管理机构决定~||~公司董事会中必须有职工代表，且职工代表的比例不得低于三分之一~||~公司董事会成员一律不得兼任经理

11.高管人员严重违规不属于商业银行向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。

判断题

12.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总额的（），但是法律、行政法规另有规定的除外。

单选题

A. 20%~||~35%~||~30%~||~50%

13.关于一般保证，下列说法正确的是（）。

多选题

A. 一般保证应当有当事人在保证合同中明确约定~||~只有当债务人不能履行债务时保证人才承担保证责任~||~一般保证的保证人有权行使先诉抗辩权~||~一般保证中，债务人放弃对债务的抗辩权的，保证人不再有权抗辩

14.商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持口头报告程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准。

判断题

15.根据《中华人昂共和国公司法》规定，哪些说法是正确的？（）

多选题

A. 公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的~||~对公司财产，不得以任何个人名义开立帐户存储~||~公司持有的本公司股份不得分配利润~||~公司合并可以采取吸收合并或新设合并

16.张家口市金融机构重大事项报告制度的基本原则包括（）

多选题

A. 专人专报~||~快速准确~||~严格保密~||~妥善处置

17.宏观经济运行的主要目标包括__________、适度的经济增长率、_________和_______________等。

填空题

18.保证人在清偿汇票债务后，应当行使何种权利？（）

单选题

A. 追索权~||~知情权~||~诉讼权~||~选举权

19.下列财产中，不能用于抵押的财产包括（）

多选题

A. 土地使用权~||~所有权不明的财产~||~被扣押的财产~||~学校的教学楼

20.《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房地产贷款主要包括哪些？

填空题