证券从业资格

1.资本市场主要是指_________。

单选题

A. 证券市场~||~期货市场~||~现货市场~||~无形市场

2.债务人出现下列情况之一，无力以货币资金偿还银行债权，或当债务人完全丧失清偿能力时，担保人也无力以货币资金代为偿还债务，或担保人根本无货币支付义务的，银行可根据债务人或担保人以物抵债协议或人民法院、仲裁机构的裁决，实施以物抵债：（）

多选题

A. 生产经营已中止或建设项目处于停缓建状态。~||~生产经营陷入困境，财务状况日益恶化，处于关停并转状态。~||~已宣告破产，银行有破产分配受偿权的。~||~对债务人的强制执行程序无法执行到现金资产，且执行实物资产或财产权利按司法惯例降价处置仍无法成交的。~||~债务人及担保人出现只有通过以物抵债才能最大限度保全银行债权的其他情况。

3.2010年11月，某行某省分行向该省某融资平台发放项目贷款2亿元，检查发现，截至2010年末，该平台贷款项目自身现金流、担保及抵质押品折现价值合计不足贷款本息80％，上述贷款分类为关注类。问题：上述事实与何监管要求不符？

填空题

4.汇票的付款日期可以按以下几种形式记载？（）

多选题

A. 见票即付~||~出票后定期付款~||~见票后定期付款~||~定日付款

5.债务人对债权人提出的破产申请未表示有异议的，人民法院应当自收到破产申请之日起（）裁定是否受理。

单选题

A. 二十日内~||~十五日内~||~十日内~||~五日内

6.债权人会议认为管理人不能依法、公正执行职务或者有其他不能胜任职务情形的，（）。

单选题

A. 债权人会议应按照少数服从多数原则进行更换~||~债权人会议应提请股东大会申请更换~||~债权人会议要求债务人更换~||~可以申请人民法院予以更换

7.人民法院受理破产申请后，（），管理人应当要求该出资人缴纳所认缴的出资，而不受出资期限的限制。

单选题

A. 股东大会对人民法院裁定有异议的~||~债权人对裁定不服的~||~债务人的出资人尚未完全履行出资义务的~||~债务人的股东未出资到位的

8.客户申请固定资产贷款须具备什么条件？

填空题

9.下列哪个说法是错误的？（）

单选题

A. 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构，适用《中华人民共和国中国人民银行法》对银行业金融机构的规定~||~中国人民银行不得向任何机构提供担保~||~对执行有关存款准备金管理规定的银行，有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处20至50万元罚款~||~残缺污损的人民币由中国人民银行负责收回

10.持票人行使的票据权利有（）。

单选题

A. 请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权~||~请求退回货款和财物的权利，包括货款和财务请求权和追索权~||~请求央行支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权~||~请求保险人支付票据的权利，包括付款请求权和追索权

11.单位通知存款的管理有哪些规定？

填空题

12.简述商业银行转贴现买断业务的含义及其业务流程

填空题

13.银行业监督管理机构实施非现场监管，应当建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业机构的（）状况。

单选题

A. 风险~||~安全~||~稳健~||~盈利

14.核心资本和附属资本分别包括哪些项目？

填空题

15.，申请人可以请求撤回申请。

单选题

A. 人民法院受理破产申请后15个工作日内~||~人民法院受理破产申请后30个工作日内~||~人民法院受理破产申请前~||~人民法院发出受理通知后

16.多方协议书如何保管？

填空题

17.吊销金融许可证和责令停业整顿行政处罚应当由谁实施？

填空题

18.《银行业监督管理法》的立法目的是什么？

填空题

19.各级分支机构应当根据（）情况确定每一贷款的风险度。

多选题

A. 贷款种类~||~借款人信用等级~||~抵押物~||~质物~||~保证人

20.商业银行的关联交易具体是指什么？

填空题