证券从业资格

1.张某是某股份有限公司的发起人，在 2014年公司成立后担任公司的董事。同年，张某转让其所持有的股份的1/4,2016年张某转让了其所持有的公司股份的 1/3。2017年公司的股票上市交易，同年，张某又转让其所持有的股份的1/4。2018年7月，张某从该公司辞职，8月将，所持有原公司的所有股票全部转让。张某在股票转让过程中哪些行为不合法？（）

多选题

A. 2000年转让所持有的本公司股份的1/4~||~2002年转让所持有的本公司股份的1/3~||~2003年转让所持有的本公司股份的1/4~||~2004年8月转让全部原公司股份

2.银行在进行抵债资产处置时，动产应自取得日起（）内予以处置。

单选题

A. 60日~||~半年~||~1年~||~2年

3.下列关于公司法性质的表述，不正确的是（）。

多选题

A. 公司法兼具国内法和国际法的性质，以国际法为主~||~公司法兼具组织法和活动法的双重性质，以组织法为主~||~公司法兼具实体法和程序法的双重性质，以程序法为主~||~公司法兼具强制法和任意法的双重性质，以任意法为主

4.中国人民银行依照（）经理国库。

单选题

A. 法律~||~行政法规~||~法律行政法规的规定~||~法律行政法规和部门规章的规定

5.人民法院根据债务人的实际情况，可以在征询有关社会中介机构的意见，后，指定该机构（）担任管理人。

多选题

A. 专业素养优秀的~||~与债务人元财务纠纷的~||~具备相关专业知识~||~取得执业资格的人员

6.《担保法》规定，保证人与债权人应当以书面形式订立保证合同。

判断题

7.商业银行不得委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。

判断题

8.有限责任公司设董事会，其成员为（）人。

单选题

A. 2-5~||~1-3~||~5-10~||~3-13

9.下列哪项属于并表监管的目的？（）

多选题

A. 无论银行在何处经营，都能受到有效监管~||~防止资本的双重杠杆作用~||~确保银行集团不论在何处注册，其经营风险都能在全球基础上进行评估和控制~||~全面掌握银行集团整体风险

10.商业银行在中华人民共和国境内不得从事下列哪些行为？（）

多选题

A. 从事信托投资~||~从事股票业务~||~投资于非自用房地产~||~向非银行金融机构和企业投资

11.经济活动由谷底萧条阶段转向上升时，在经济周期划分中应属于________。

单选题

A. 繁荣阶段~||~萧条阶段~||~复苏阶段~||~衰退阶段

12.票据金额更改的，票据有效。

判断题

13.根据贷款业务实际，说明流动资金贷款业务的主要风险点。

填空题

14.《商业银行市场风险管理指引》要求商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求，划分银行账户和交易账户13、我国《会计法》中规定会计原始凭证有错误，允许在原凭证上修改（）

判断题

15.付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起几日内承兑或者拒绝承兑？（）

单选题

A. 15日内~||~lO日内~||~5日内~||~3日内

16.什么情况下银行应予退票？

填空题

17.某储户于1997年10月10日存入1000元整存整取定期储蓄,定期1年,原订利率7.47%,该储户于1998年10月30日支取本金，应付储户利息是多少？(活期储蓄利率1.44%)

填空题

18.商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的15%。

判断题

19.申请基金托管资格的商业银行隐瞒有关情况或者提供虚假申请材料的，中国证监会、中国银监会不予受理或者不予行政许可，并给予警告，申请人在二年内不得再次申请基金托管资格。

判断题

20.由借贷双方以外的第三人提供信用担保发放的贷款称为（）。

单选题

A. 担保贷款~||~抵押贷款~||~保证贷款~||~职能资本