证券从业资格

1.银行第一准备金

填空题

2.自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员应承担的义务有（）。

多选题

A. 妥善保管其占有和管理的财产印章和账簿等资料~||~列席债权人会议并如实回答债权人的询问~||~未经人民法院许可，不得离开住所地~||~不得新任其他企业的董事监事高级管理人员

3.涉外票据追索权的行使期限，应当适用（）。

单选题

A. 付款地法律~||~承兑地法律~||~保证地法律~||~出票地法律

4.下列财产中，不能用于抵押的财产包括（）

多选题

A. 土地使用权~||~所有权不明的财产~||~被扣押的财产~||~学校的教学楼

5.商业银行的关联交易应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

判断题

6.银监会及其派出机构实施行政处罚以法律、行政法规和规章为依据。规章以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据。

判断题

7.金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告，对该金融机构直接负责的高级管理人员应给予_________直至开除的纪律处分。

填空题

8.对符合条件的中小企业信用担保机构免征（）年营业税的税收优惠政策。

单选题

A. 一年~||~二年~||~三年~||~四年

9.在下列哪种情况下，股份有限公司可以不召开临时股东会？（）

单选题

A. 董事人数不足5人时~||~公司未弥补的亏损达到实收资本总额的1/4~||~单独或者合计持有公司1/10以上股份的股东请求时~||~董事会认为必要时

10.国内信用证的开证申请人应具备哪些条件？

填空题

11.对违反执行有关清算管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

12.《中华人民共和国商业银行法》规定银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~5%

13.当地方法人金融机构出现下列哪些情形时，人民银行进行金融风险提示：（）

多选题

A. 流动性状况偏离正常值范围~||~资本充足状况偏离正常值范围~||~资产安全状况偏离正常值范围~||~经营状况趋向恶化

14.商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有:（）。

单选题

A. 抢劫商业银行或运钞车盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件~||~其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2‰的操作风险事件~||~高管人员严重违规~||~发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故自然灾害

15.破产申请书应当载明的事项有（）

多选题

A. 申请人被申请人的基本情况~||~申请目的~||~申请的事实和理由~||~人民法院认为应当载明的其他事项

16.商业银行的关联交易具体是指什么？

填空题

17.票据上的记载事项不可以更改的是（）。

多选题

A. 票据金额~||~出票日期~||~出票人账号~||~收款人名称

18.质押担保的范围包括下列哪些选项？（）

多选题

A. 主债权及利息~||~违约金~||~质物保管的费用~||~损害赔偿金

19.被关闭金融机构的清算财产在支付清算费用后，按下列顺序清偿_______。

单选题

A. 所欠职工工资和劳动保险费用个人储蓄存款本金和合法利息其他债务~||~个人储蓄存款本金和合法利息所欠职工工资和劳动保险费用其他债务~||~所欠职工工资个人储蓄存款本金和合法利息劳动保险费用其他债务~||~所欠职工工资和劳动保险费用个人储蓄存款本金和合法利息所欠职工工资其他债务

20.汇票是否可以设定质押？（）

单选题

A. 不可以~||~可以~||~可以在银行的要求下设定质押~||~可以在法院的要求下设定质押