证券从业资格

1.《担保法》规定的最高额抵押的概念是？

填空题

2.对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在一个月内提交整改方案并采取整改措施。

判断题

3.设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动，应该经过什么部门批准？

填空题

4.《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房地产贷款主要包括哪些？

填空题

5.什么情况下须经办、复核、主管三人折角验印？

填空题

6.甲、乙、丙三人共同出资成立了一有限责任公司，其出资比例分别为20%、20%、60%。现丙与丁达成协议，丙将自己在该公司的出资全部转让给丁。甲、乙知晓后均不同意。以下几种意见中，不符合《中华人民共和国公司法》规定的是（）。

多选题

A. 甲和乙都不愿购买丙欲转让的出资，丙也不得将出资转让给丁~||~甲和乙都不愿购买丙欲转让的出资，丙就有权将出资转让给丁~||~丙的表决权占全体股东表决权的112以上，他完全有权决定将出资转让给丁~||~丙有权自由地转让出资，无需经甲乙同意

7.按照期限划分，贷款大致包括哪几类？

填空题

8.甲是A有限责任公司的小股东，根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列有关甲查阅权的表述，正确的有（）。

多选题

A. 有权查阅和复制A公司的章程股东会会议记录董事会会议决议以及监事会会议决议~||~若要求查阅A公司账簿，应当向公司提出书面申请并说明目的~||~甲有权查阅A公司的财务会计报告，但无权复制~||~A公司在有合理根据的情况下，可以拒绝向甲提供查阅公司账簿，并应当自股东提出书面请求之日起30日书面答复甲并说明理由~||~若A公司拒绝提供查阅公司账簿，甲可以请求人民法院要求A公司提供查阅

9.哪种定期贷记支付业务不得退回？

填空题

10.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并报人民银行和银监会备案。

判断题

11.签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的，依法追究（）。

单选题

A. 刑事责任~||~票据责任~||~民事责任~||~经济责任

12.由《商业银行*地产贷款风险管理指引》可知，抵押物价值的确定是以该房产在该次买卖交易中的成交价或评估价的较高者为准。（）

判断题

13.商业银行的关联交易包括（）。

多选题

A. 授信~||~资产转移~||~提供服务~||~任命管理层

14.下列有关股份有限公司董事会的表述中符合《中华人民共和国公司法》规定的是（）

多选题

A. 以募集设立方式设立的公司，其第一届董事由创立大会选举产生~||~董事会会议每年至少召开一次~||~董事会决议必须经出席会议的董事过半数通过~||~董事长由全体董事的过半数选举产生

15.银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东时，中国银行业监督管理委员会应对股东的什么状况进行审查？

填空题

16.简述贷后管理的主要内容和要求。

填空题

17.中国人民银行不可以为哪些机构开立账户？（）

多选题

A. 大型商业银行~||~中央政府~||~地方政府~||~城市商业银行~||~农村合作银行

18.我国的金融监管机构包括：（）

多选题

A. 中国银监会~||~财政部~||~中国证监会~||~中国保监会~||~国家计委

19.客户申请固定资产贷款须具备什么条件？

填空题

20.中国人民银行为执行货币政策，不能运用的货币政策工具有（）。

单选题

A. 确定中央银行基准利率~||~向商业银行提供贷款~||~在公开市场上买卖国债~||~直接认购包销国债