证券从业资格

1.在中华人民共和国境内设立的（）适用《商业银行操作风险管理指引》。

单选题

A. 外商独资银行~||~财务公司~||~货币经纪公司~||~保险公司

2.某储户于1997年6月22日存入定活两便储蓄存款3000元，于1998年10月20日支取本金，储户应得利息为多少？(1997年6月22日定期一年的挂牌利率为4.77%)

填空题

3.《合同法》规定的融资租赁合同概念是？

填空题

4.我国加入WTO______ 年内，外资银行可向所有中国客户办理业务，全面实行国民待遇。

填空题

5.承兑申请人必须在承兑行开立（）账户或（）账户，并有一定的结算业务往来。

填空题

6.根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪些财产不得抵押？（）

多选题

A. 土地所有权~||~学校幼儿园医院等以公益为目的的事业单位社会团体的教育设施医疗卫生设施和其他社会公益设施~||~所有权使用权不明或者有争议的财产~||~依法被查封扣押监管的财产

7.河北银监局监管运行机制以增强监管有效性为根本目标，主要体现在哪五个方面的有效运行？

填空题

8.本票的出票人在持票人提示见票时，必须承担（）。

单选题

A. 保证的责任~||~付款的责任~||~承兑的责任~||~转账的责任

9.行政许可实施程序分为（）等环节。

多选题

A. 申请与受理~||~审查~||~公示~||~决定与送达

10.下列说法正确的是（）。

单选题

A. 国家发展改革委员会有权决定由中国人民银行向金融机构发放用于特定目的的贷款~||~中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督~||~当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，有权对银行业金融机构进行检查监督~||~中国人民银行的亏损由其自行弥补

11.银监会及其派出机构实施行政处罚以法律、行政法规和规章为依据。规章以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据。

判断题

12.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的（），建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。

单选题

A. 数据恢复和业务连续方案~||~灾难恢复和业务连续方案~||~数据备份和业务连续方案~||~应急和业务连续方案

13.汇票保证人必须在粘单上记载哪些事项？（）

单选题

A. 表明"保证"的字样，被保证人名称，保证日期，保证人签章~||~表明"保证"的字样，保证人名称和住所，保证日期，保证人签章~||~表明"保证"的字样，保证人名称和住所，被保证人名称，保证日期~||~表明"保证"的字样，保证人名称和住所，被保证人名称，保证日期，保证人签章

14.在中华人民共和国境内设立的信托投资公司，同样适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。

判断题

15.效力未定的合同是指：

单选题

A. 合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同~||~某些要素缺失的合同~||~不具有法定效力的合同~||~具有法定效力，但合同双方责任还不明确的合同

16.下列哪个说法是错误的？（）

单选题

A. 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构，适用《中华人民共和国中国人民银行法》对银行业金融机构的规定~||~中国人民银行不得向任何机构提供担保~||~对执行有关存款准备金管理规定的银行，有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处20至50万元罚款~||~残缺污损的人民币由中国人民银行负责收回

17.小额定期贷记业务主要包括哪几个阶段？

填空题

18.为积极推进涉农银行业金融机构体制机制改革，着力加强服务能力建设，按照商业可持续和“（）（）（）”原则，允许城商行在辖内和周边经济紧密区申设分支机构。

填空题

19.规模经济(economics of scale)

填空题

20.办理储蓄业务应遵循（）基本原则。

多选题

A. 存款自愿~||~取款自由~||~存款有息~||~为储户保密