证券从业资格

1.破产申请书应当载明的事项有（）

多选题

A. 申请人被申请人的基本情况~||~申请目的~||~申请的事实和理由~||~人民法院认为应当载明的其他事项

2.利润是指企业在一定期间的经营成果。分别反映为_________或________。

填空题

3.发行人委托金融中介机构面向社会公开出售有价证券的方式是________。

单选题

A. 私募~||~公募~||~包销~||~代销

4.请结合工作实际，谈谈如何有效防范银行卡业务风险

填空题

5.目前农信社的重点工作有哪些？

填空题

6.单位定期存款的管理有哪些规定？

填空题

7.存在下列哪些情形，保证人不承担民事责任？（）

多选题

A. 主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的~||~主合同债权人采取胁迫手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的~||~主合同债权人采取欺诈于段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的~||~保证人因自己疏忽未看清合同内容，违背其本意的情况下提供保证的

8.监管部门在收到商业银行设置只提供取款、转账、查询服务的自动取款机的完整备案材料后（）内无异议，申请人可设置自动取款机。

单选题

A. 10个工作日~||~15个工作日~||~20个工作日~||~30个工作日

9.对贷款以外的各类资产,包括表外项目中的直接信用替代项目,也应根据（）划分为正常、关注、次级、可疑、损失类。

多选题

A. 资产的净值~||~债务人的偿还能力~||~债务人的信用评级情况~||~担保情况~||~社会交往

10.现场检查的重点包括哪些？

填空题

11.请简述国内金融市场与国际金融市场的区别与联系。

填空题

12.重大误解的民事行为和限制民事行为能力人实施的行为，属于可撤销、可变更的民事行为。

判断题

13.某省三条高速公路建设项目总投资139.4亿元，截至2010年6月末，在两家银行贷款余额合计41.48亿元。该项目于2008年2月7日取得交通部可行性研究报告的批复，而国家环保总局和国土资源部分别于2008年10月29日和2009年2月3日批复项目的环评报告和建设用地预审，均晚于交通部批复项目可行性研究报告时间。问题：上述事实存在哪些问题？

填空题

14.下列有关离任审计的说法，哪些是错误的：

单选题

A. 离任审计应全面客观真实地评价离任高级管理人员~||~离任审计只能由被审计人员任职的上级机构或干部管理机构进行~||~对离任后拟任职的高级管理人员，申报机构在提交申报材料的同时，应提交离任审计报告~||~金融机构高级管理人员离任审计报告应包括该高管人员分管业务内控建设和风险管理情况。

15.《商业银行法》第39条规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过____.

单选题

A. 10%~||~8%~||~4%~||~25%

16.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以要求其在规定的期限内提交整改方案，并对实施情况进行监督。（）

判断题

17.你做的一项工作受到上级的表扬，而你的主管领导却说是他做的，你怎么办？

填空题

18.国有独资商业银行监事会，对国有独资商业银行下列事项进行监督（）

多选题

A. 信贷资产质量~||~资产负债比例~||~国有资产保值增值等情况进行监督~||~对高级管理人员违反法律行政法规或者章程的行为进行监督

19.《担保法》规定的最高额抵押的概念是？

填空题

20.商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分银行账户和交易账户，并根据银行账户和交易账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。

判断题