证券从业资格

1.《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》中重大行政处罚包括哪些？

填空题

2.商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有:（）。

单选题

A. 抢劫商业银行或运钞车盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件~||~其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2‰的操作风险事件~||~高管人员严重违规~||~发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故自然灾害

3.《银行业监督管理法》的立法目的是什么？

填空题

4.目前我国商业银行客户信用等级一般如何评定及划分？

填空题

5.定额本票的面额为下列哪几种？（）

多选题

A. 1000元~||~2000元~||~5000元~||~10000元

6.请简述国际储备供给的内容。

填空题

7.借款人申请贷款除了填写《贷款申请表》之外，一般还应提供哪些资料？

填空题

8.下列（）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。

单选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~新产品和新业务的风险评估~||~在金融市场进行保值交易，防范风险

9.重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额2%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以上的交易。

判断题

10.和你共事的一个老职工，对你忽冷忽热，你有成绩了，他就去表功，他做错事情了，就让你背黑锅，你有什么看法!

填空题

11.下列关于撤销与破产的表述，正确的是（）。

多选题

A. 撤销是行政行为，破产是司法行为~||~撤销由行政主管机关主动进行的，破产是债权人或债务人向法院申请的~||~撤销是因为经营管理不善，不能支付到期债务，不撤销将严重损害社会公众利益，危害金融秩序，破产仅是因为严重亏损，无力偿还到期债务~||~对撤销行为可以申请行政复议或提起行政诉讼，对法院宣告破产的行为不能再起诉

12.债务人将合同的义务全部或部分转移给第三人的，不必经债权人同意。（）

判断题

13.信贷资产证券化发起机构和贷款服务机构允许担任同一交易的资金保管机构。

判断题

14.银行在进行抵债资产处置时，拍卖抵债金额（）以上的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构。

单选题

A. 100万~||~1000万~||~5000万~||~1亿

15.（）是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期或本票进行无追索权的贴现。

单选题

A. 信用证~||~押汇~||~保理~||~福费廷

16.请说明商业银行建立贷款审批制度的要求。

填空题

17.行内资金往来科目下储蓄往来与对公往来对应的核算分户明细有哪些？

填空题

18.某股份有限公司在设立过程中，违反《中华人民共和国公司法》规定的是（）。

单选题

A. 在公司登记机关登记的注册资本总额为人民币800万元~||~发起人共有3人，其中2人在中国境内有住所~||~某发起人以劳务出资，作价50万元~||~全体发起人的货币出资占出资总额的35%

19.下列关于公司章程的表述，正确的是（）。

多选题

A. 公司章程不仅对制定章程的人有约束力，对此后投资人股者也有约束力~||~公司章程属于内部约定，并不需要向社会公众公开~||~公司章程对公司股东董事监事高级管理人员均具有约束力~||~制定公司章程是设立公司的必备程序

20.国务院银行业监督管理机构及其派出机构对商业银行实施现场检查时，检查人员不得少于（）人。

填空题