证券从业资格

1.（2）从以上案例能得到什么启示？

填空题

2.商业汇票上的出票人签章，为该出票人单位的（）

多选题

A. 财务专用章~||~汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章~||~公章和法定代表人或其授权的代理人签章~||~结算专用章和法定代表人或其授权的代理人签章

3.中国人民银行为执行货币政策，不能运用的货币政策工具有（）。

单选题

A. 确定中央银行基准利率~||~向商业银行提供贷款~||~在公开市场上买卖国债~||~直接认购包销国债

4.同城票据交换提入的流程是什么？

填空题

5.对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在一个月内提交整改方案并采取整改措施。

判断题

6.借贷记帐法是以_____________为记帐主体。

填空题

7.汇票（Bill of Exchange/Postal Order/Draft）

填空题

8.重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

判断题

9.下面哪个可以作保证人？（）

单选题

A. 学校~||~幼儿园~||~医院~||~具有代为清偿债务能力的法人

10.当今世界经济的三大支柱是________________、_____________________和世界银行。

填空题

11.商业银行、农村合作银行、农村商业银行申请开**券投资基金托管业务由（）受理，中国证监会和银监会联合审查并决定。

单选题

A. 中国证监会~||~银监会~||~证监局~||~银监局

12.我国中央银行的货币政策工具有：（）

多选题

A. 存款准备金政策~||~再贷款~||~再贴现~||~公开市场业务~||~利率政策

13.对当年新招用符合小额担保贷款申请条件的人员达到企业现有在职职工总数30％(超过100人的企业达15％)以上、并与其签订（）年以上劳动合同的劳动密集型小企业，经办金融机构根据企业实际招用人数合理确定小额担保贷款额度，最高不超过人民币200万元，贷款期限不超过2年。

单选题

A. 三年~||~两年~||~一年~||~半年

14.你作为领导者，你如何处理与员工的矛盾？

填空题

15.依据《山东省银行业金融机构特别监管办法》，对被特别监管的金融机构，可视不同情况有选择地采取以下监管措施（）。

多选题

A. 增加现场检查力度及频率，必要时可聘请外部审计机构进行审计~||~建议被特别监管机构的上级机构取消该机构的年度系统评优资格~||~因发生案件被特别监管的，要按照有关案件责任追究规定严肃追究有关机构和责任人员的责任~||~被特别监管机构在被特别监管期间，市场准入事项可视为不符合审慎经营条件，并可建议其上级机构缩小或取消其业务授权

16.汽车价格，对二手车是指汽车实际成交价格(不含各类附加税、费及保费等)与贷款人评估价格的较高者。

判断题

17.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。

单选题

A. 三十日~||~三个月~||~六个月~||~一年

18.根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款的借款人通常是为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人。（）

判断题

19.人民法院应当自裁定受理破产申请之日起二十五日内通知已知债权人，（）。

单选题

A. 并通知债务人~||~并通知公司股东~||~并予以公告~||~并作出破产决定

20.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结的，经办行该怎么处理？

填空题