证券从业资格

1.人民银行河北省各市中心支行和石家庄辖区各县（市）支行向新设金融机构发出同意加入人民银行金融管理与服务体系的通知书后，不用报石家庄中心支行备案。（）

判断题

2.依据《山东省银行业金融机构特别监管办法》，对被特别监管的金融机构，可视不同情况有选择地采取以下监管措施（）。

多选题

A. 增加现场检查力度及频率，必要时可聘请外部审计机构进行审计~||~建议被特别监管机构的上级机构取消该机构的年度系统评优资格~||~因发生案件被特别监管的，要按照有关案件责任追究规定严肃追究有关机构和责任人员的责任~||~被特别监管机构在被特别监管期间，市场准入事项可视为不符合审慎经营条件，并可建议其上级机构缩小或取消其业务授权

3.公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司具有法人资格，可以承担民事责任。（）

判断题

4.在单位进行人事选拔时，只有你和小张两人有资格入选，虽然你无论是工作业绩，还是能力都略胜他一筹，但是结果却出乎你的意料，你怎么看待这个问题？

填空题

5.下列哪项可以导致银行业信用危机发生？（）

多选题

A. 银行业金融机构自身经营不善~||~银行业金融机构严重违法或出现大宗经济案件~||~银行发生案件~||~银行高管触范刑法

6.A企业持一张面额为50万元，尚有60天到期的商业票据到银行贴现，银行规定的贴现率6%，银行应付款是多少？

填空题

7.中国人民银行的亏损由（）。

单选题

A. 中国人民银行以后年度盈利冲减~||~各商业银行上缴利润弥补~||~减免税收弥补~||~中央财政拨款弥补

8.我国的金融监管机构包括：（）

多选题

A. 中国银监会~||~财政部~||~中国证监会~||~中国保监会~||~国家计委

9.多方协议书如何保管？

填空题

10.2010年5月5日，某行某支行向客户谢某发放个人房屋抵押贷款1笔18万元，用途为房屋装修，期限为10年。检查发现，2010年5月7日，借款人通过银证转账将贷款资金10万元转入其证券交易账户用于炒股，且该笔贷款档案中无借款人要求自主支付的申请，也无贷款人同意其自主支付的书面意见。问题：上述事实存在哪些问题？

填空题

11.对于发生涉案金额100万元以上重大经济案件的银行业金融机构,必须对内部作案或直接责任人员做出（）处理,并且不得再次被录用

单选题

A. 开除~||~警告~||~记大过~||~降级

12.下列关于公司章程的表述，正确的是（）。

多选题

A. 公司章程不仅对制定章程的人有约束力，对此后投资人股者也有约束力~||~公司章程属于内部约定，并不需要向社会公众公开~||~公司章程对公司股东董事监事高级管理人员均具有约束力~||~制定公司章程是设立公司的必备程序

13.企业签发商业承兑汇票的额度最高不得超过其上年末净资产的（）。

单选题

A. 60%~||~40%~||~50%

14.利润是指企业在一定期间的经营成果。分别反映为盈利或_________。

填空题

15.商业银行审慎经营规则主要包括哪些内容？

填空题

16.作为信用社的管理者应具备什么素质？

填空题

17.对空置（）以上的商品房，商业银行不得接受其作为贷款的抵押物。

单选题

A. 二年~||~三年~||~四年~||~五年

18.银行第一准备金

填空题

19.对违反执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得-倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

20.国务院银行业监督管理机构及其派出机构对商业银行实施现场检查时，检查人员不得少于（）人。

填空题