证券从业资格

1.根据法律规定，中国人民银行兰州中心支行下列哪种行为是合法的？（）

单选题

A. 对甘肃省人民政府财政透支10亿人民币~||~为甘肃省人民政府担保10亿人民币~||~为甘肃省人民政府贷款10亿人民币~||~在公开市场上买卖甘肃省人民政府10亿人民币债券

2.商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有:（）。

单选题

A. 抢劫商业银行或运钞车盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件~||~其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2‰的操作风险事件~||~高管人员严重违规~||~发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故自然灾害

3.商业银行可以聘用关联方控制的会计师事务所为其审计。

判断题

4.在中华人民共和国境内设立的（）适用《商业银行操作风险管理指引》。

单选题

A. 外商独资银行~||~财务公司~||~货币经纪公司~||~保险公司

5.中国人民银行行长的任免由（）

单选题

A. 中华人民共和国主席任免~||~全国人民代表大会常务委员会委员长任免~||~国务院总理任免~||~中国银行业协会任免

6.商业银行发放贷款，下列选项正确的是？（）

多选题

A. 借款人必须提供担保~||~必须订立书面借款合同~||~必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率~||~期限不能超过10年

7.我国国有独资商业银行有_________家。

单选题

A. 7~||~6~||~5~||~4

8.下面哪个可以作保证人？（）

单选题

A. 学校~||~幼儿园~||~医院~||~具有代为清偿债务能力的法人

9.签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的，依法追究（）。

单选题

A. 刑事责任~||~票据责任~||~民事责任~||~经济责任

10.下列选项流动性最差的是_______。

单选题

A. M0~||~M1~||~M2~||~M3

11.商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）

多选题

A. 在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任~||~拟定本行操作风险管理政策程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批~||~协助其他部门识别评估监测控制及缓释操作风险~||~建立并组织实施操作风险识别评估缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序~||~确保操作风险制度和措施得到遵守

12.核心资本和附属资本分别包括哪些项目？

填空题

13.次级债券的本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债

判断题

14.银行在进行抵债资产处置时，拍卖抵债金额（）以上的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构。

单选题

A. 100万~||~1000万~||~5000万~||~1亿

15.自公历1月1日至12月31日为一个___________。

单选题

A. 记帐年度~||~业务年度~||~会计年度~||~检查年度

16.中国人民银行对违反有关存款准备金管理规定的行为，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足 50万元的，处（）罚款。

单选题

A. 5万元以下~||~50万元以下~||~20-50万元~||~50-200万元

17.银监会及其派出机构实施行政处罚以法律、行政法规和规章为依据。规章以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据。

判断题

18.对现场检查工作中出现哪些情形，造成不良影响或严重后果的，应对有关人员试行问责？

填空题

19.银行业金融机构应当严格遵守（）经营规则。

单选题

A. 安全~||~审慎~||~盈利~||~依法

20.持票人行使的票据权利有（）。

单选题

A. 请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权~||~请求退回货款和财物的权利，包括货款和财务请求权和追索权~||~请求央行支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权~||~请求保险人支付票据的权利，包括付款请求权和追索权