证券从业资格

1.抵债资产处置应坚持（）原则。

填空题

2.商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

单选题

A. 银监会~||~人民银行~||~财政部~||~国家税务总局

3.单位结算账户向个人结算账户支付金额每笔超过5万时，要提交什么证明？

填空题

4.下列哪项属于并表监管的目的？（）

多选题

A. 无论银行在何处经营，都能受到有效监管~||~防止资本的双重杠杆作用~||~确保银行集团不论在何处注册，其经营风险都能在全球基础上进行评估和控制~||~全面掌握银行集团整体风险

5.《中国银监会办公厅关于做好201x年农村金融服务工作的通知》指出，要持续深入推进“（）工程”建设，不断扩大农村金融服务覆盖面。

填空题

6.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）管理。

填空题

7.银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时应如何签章？

填空题

8.商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。

单选题

A. 前台业务部门~||~资金业务部门~||~信贷业务部门~||~全行

9.商业银行内部控制评价应遵循哪些原则？

填空题

10.房地产贷款一般需要重点防范的风险点有哪些？

填空题

11.办理托收承付结算方式的金额起点是多少？

填空题

12.中国人民银行可以代理（）向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。

单选题

A. 国务院~||~国务院财政部门~||~财政部~||~国有资产管理委员会

13.商业银行对房地产开发企业发放的贷款可以通过房地产开发科目发放，也可以通过房地产开发流动资金贷款或其他贷款科目发放。（）

判断题

14.办理储蓄业务应遵循（）基本原则。

多选题

A. 存款自愿~||~取款自由~||~存款有息~||~为储户保密

15.下列哪项可以导致银行业信用危机发生？（）

多选题

A. 银行业金融机构自身经营不善~||~银行业金融机构严重违法或出现大宗经济案件~||~银行发生案件~||~银行高管触范刑法

16.高管人员严重违规不属于商业银行向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。

判断题

17.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构在订立职责制中，明确的高管人员和管理人员的法律责任是指（）。

单选题

A. 对出现大案要案，或措施不得力的~||~对检查发现的问题隐瞒不报上报虚假情况的~||~对检查监督整改不力的~||~反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的

18.1995年后，我国以法律形式正式确定了金融业_______的经营模式，实行银行、证券、保险、信托分业经营。

单选题

A. 分业经营，混业管理~||~分业经营，分业管理~||~混业经营，分业管理~||~混业经营，混业管理

19.根据《中华人民共和国担保法》的规定，抵押合同应当包括下列哪些内容？（）

多选题

A. 被担保的主债权种类数额~||~债务人履行债务的期限~||~抵押物的名称数量质量状况所在地所有权权属或者使用权权属~||~抵押担保的范围

20.国内生产总值和国民生产总量的主要差别在于其核算原则的不同，国内生产总值总量以________原则计算，国民生产总值以_________原则计算。

填空题