证券从业资格

1.商业银行对公业务市场营销管理，是以商业银行对公客户需求为导向，利用银行自身的资源优势，通过营销组合手段，把银行产品和服务提供给客户，以满足客户的需求并实现商业银行盈利目标的一种社会管理过程。（）

判断题

2.如果投资者看空市场，以下何种方案符合他的观点，可以尽可能的获利并且损失有限？（）

单选题

A. 买入看跌期权~||~买入看涨期权~||~卖出看跌期权~||~卖出看涨期权

3.信贷业务网上作业权限管理分为三来源:91考试网 www.91eXam.org个层次，依次是（）

单选题

A. 操作权限控制→参数控制→授权(转授权)控制~||~参数控制→授权(转授权)控制→操作权限控制~||~参数控制→操作权限控制→授权(转授权)控制~||~授权(转授权)控制→参数控制→操作权限控制

4.商业银行对理财客户进行的产品适合度评估可以通过营业网点当面进行或通过网络或电话等手段进行。

判断题

5.与公募基金相比，私募基金的特点主要是（）。

单选题

A. 不能进行公开发售与宣传推广;~||~投资者资格和人数不受限制;~||~在运作上具有更大的灵活性;~||~主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户

6.财富顾问业务可以协助客户（）。

单选题

A. 厘定理财目标~||~确定财务缺口~||~制定理财计划~||~构造投资组合

7.如果资产负债率为50%，则产权比率为（）产权比率﹦负债/所有者权益×100﹪

单选题

A. 50%;~||~100%;~||~200%;~||~25%

8.“汇聚宝”理财产品是采用募集方式销售，每次销售都有一个募集期，请问一般募集期为多长时间？（）

单选题

A. 1周~||~2-3周~||~2-3月~||~常年销售

9.目前，我国一共有几家期货交易所？（）

单选题

A. 3~||~4~||~2~||~5

10.贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批固定资产贷款的，银行业监督管理机构可进行如下处罚：（）

单选题

A. 责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~责令改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款~||~给予银行业金融机构直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分~||~取消直接负责的董事高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

11.财富顾问业务主要针对哪些目标客户？（）

单选题

A. 个人低端客户~||~全部个人客户~||~个人中高端客户~||~个人高端客户

12.下列哪种行为是明显违反公司客户经理职业操守相关规定（）。

单选题

A. 客户经理不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律法规规定的建议~||~明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助~||~不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议~||~不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

13.招行银基通里面可以买卖的理财品种有（）。

单选题

A. 混合型基金;~||~股票型基金;~||~招商证券现金牛;~||~债券型基金;~||~货币型基金;~||~华泰紫金2号;

14.境内居民如无相关证明材料，则每人每年购汇额度为（）

单选题

A. 1万美元等值外币~||~2万美元等值外币~||~5万美元等值外币~||~10万美元等值外币

15.债券到期收益率(YIELDTOMATURITY)如何计算问题。

单选题

A. $005~||~$005~||~$005~||~005

16.在为特邀会员开立商友卡后，下列哪些部门不需要保管特邀会员相关证明材料表（）。

单选题

A. 经办网点~||~经办网点所属支行个金科~||~营业部个人客户营销中心~||~省分行个金科

17.根据取得来源不同，原始凭证分为（）。

单选题

A. 原始凭证~||~记账凭证~||~自制凭证~||~外来凭证

18.以非本房抵押的商用房贷款房龄可达到20年。（）

判断题

19.票据当事人在电子商业汇票上的签章，为该当事人可靠的（）。

单选题

A. 签名~||~电子签名~||~签名加盖章~||~电子签名加盖章

20.审查人对PCM2003系统中调查人提交资料的（）负审查责任

单选题

A. 真实性与完整性~||~完整性与合规性~||~和规性与有效性~||~有效性与真实性