证券从业资格

1.保兑仓业务是指：本行与买卖双方签订三方合作协议，本行向买方收取一定比例的保证金，为买方签发银行承兑汇票，专项用于向卖方货款的支付保证和到期支付。在银行承兑汇票期限内，本行每次根据买方存入的保证金和提供的担保情况按合作协议签发《提货通知书》，（），如此循环操作，直至保证金账户余额达到银行承兑汇票金额。

单选题

A. 卖方只凭本行签发的《提货通知书》向买方发货~||~卖方只凭本行买方存入保证金回单向买方发货~||~卖方凭本行签发的《提货通知书》和买方存入保证金回单向买方发货~||~本行落实了担保方提供的担保通知卖方向买方发货

2.公务卡持卡人报帐可以通过（）还款。

单选题

A. 财政金财网系统~||~财政公务卡支持系统~||~以上都可以

3.借款人提前归还贷款的，应当与贷款人协商。

判断题

4.办理仓单质押授信业务时经办行应填制抵质押物清单将仓单移交会计部门入库保管。（）

判断题

5.票据交换由当地（）统一组织实施和管理。

单选题

A. 财政部门~||~税务部门~||~审计部门~||~人民银行

6.以下哪个属于商业银行的短期借款（）。

单选题

A. 发行次级债~||~发行可转换债券~||~债券回购~||~同业拆借

7.下列哪个特征不是汇聚宝产品的特征（）。

单选题

A. 流动性强~||~持有到期本金一般受保护~||~产品收益与市场风险挂钩~||~既有浮动收益产品也有固定收益产品

8.2010版支票背面增加了提示内容为（）。

单选题

A. 透支的处罚规定~||~提示付款期~||~遗失声明~||~背书日期

9.办理工银伦敦开户见证业务的客户需年满（）周岁

单选题

A. 12~||~16~||~18~||~21

10.个人家居消费贷款单户不得超过200万元。（）

判断题

11.客户经理现场面谈时，客户经理只需要和法定代表人、财务负责人等主要人员交谈即可，不需考虑与销售人员、库房管理员等无关紧要的人交谈。（）

判断题

12.存款准备金（）。

单选题

A. 包括商业银行的库存现金和流通中的现金~||~包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金~||~不可以用于支付客户提取存款和资金清算~||~是商业银行没有贷放出去的超出法定存款准备金的多余存

13.票据和结算凭证上的（）可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。

单选题

A. 金额~||~出票或签发日期~||~收款人名称~||~用途

14.我行基金智能定投业务的特点包括（）。

单选题

A. 每月1-28日任选扣款日~||~每只基金均可定投~||~定投最低起点金额仅需300元~||~提供扣款期限扣款期数累计扣款金额三种扣款模式

15.个人客户办理速汇款(即无账号/卡号汇款)的超期退汇，我行不退回已收取的汇款手续费。

判断题

16.审核外部提交的估价报告，重点要审核使用的估价方法是否妥当，是否依次优先选择收益法、市场比较法、重置成本法和历史成本法进行评估。（）

判断题

17.委派营业主管的主要任务是代表委派行管理受派行柜面业务，监督受派行严格执行各项规章制度及操作规程，组织柜面交易和配合做好营销工作，防范操作风险，增强受派行柜面服务和渠道营销能力，不断提高客户满意度，促进资金结算业务和收入持续增长。（）

判断题

18.开户机构受理客户的网上银行存款转换申请，应审核申请表是否加盖单位公章，办理转换的网上银行存款为客户自身名下存款，否则不得办理。（）

判断题

19.关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）

单选题

A. 个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。~||~个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。~||~个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划~||~个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析财务规划投资顾问资产管理等专业化服务活动。

20.循环授信期限原则上为（），对（）受信人，循环授信期限可以最长不超过（）。

单选题

A. 六个月AA级一年~||~一年AAA级三年~||~六个月A+级一年