证券从业资格

1.下列说法正确的有（）

多选题

A. 一般来说，流动比率越高，说明资产的流动性越大，短期偿债能力越强。~||~一般来说，速动比率越高，说明企业短期内可变现资产的偿还短期内到期债务的能力越强。~||~流动比率越高，则速动比率也越高。~||~对企业而言，现金比率越高越有利。

2.（）是一种不限存期，凭银行卡或存折及预留密码可在银行营业时间内通过柜面或者通过银行自助设备存取现金的服务。

单选题

A. 定期存款~||~通知存款~||~零存整取~||~活期存款

3.对于签约客户，管户人员通过CFE系统2011版“我的客户”-“综合理财账户”模块，选择一级分行时，查询到的客户投资产品为（）范围数据。

单选题

A. 全国~||~一级分行~||~二级分行~||~本机构

4.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。（）

判断题

5.第五套人民币的各种票面中不包含下列哪一种票面？（）

单选题

A. 5元~||~2元~||~1元~||~10元

6.用信是信贷业务审批后、客户用款前的一个重要环节，是信贷资金直接控制权由银行转移至客户的关键环节。（）

判断题

7.下列业务中，属于投资银行业务的是（）

多选题

A. 套期保值;~||~证券承销;~||~并购重组;~||~基金管理。

8.代理付款行不得受理未在本行开户的持票人提交的银行汇票。（）

判断题

9.工银亚洲理财金账户每日平均理财总值未达港币（）元，将收取服务费用。

单选题

A. 30万~||~50万~||~80万~||~100万

10.目前电子银行口令卡没有使用时间限制，但有（）次的使用次数限制。

单选题

A. 100~||~500~||~1000~||~2000

11.LGD的含义是（）

单选题

A. 债项预期损失率，根据债项等级与违约损失率的映射关系取得~||~违约风险暴露，即贷款风险敞口，就是贷款违约时的余额~||~客户违约概率，通过历史数据统计的客户信用等级对应的平均违约概率~||~客户贡献率，根据客户的存款贷款(含票据贴现)和中间业务收入计算

12.甲公司向乙公司签发一张商业汇票，已经甲公司的开户行丙银行承兑，乙公司因业务往来背书给丁，丁又将该商业汇票捐赠给某慈善基金会，则该慈善基金会应向（）要求付款。

单选题

A. 甲~||~丙~||~丁~||~乙

13.集团客户任何分公司开户行都可以查询所有分公司账户信息。（）

判断题

14.我行电子银行业务日常制度传导的途径和方式主要有:公文传输,业务培训,制度库查阅,邮件系统反馈等。（）

判断题

15.为便于结算，借款利息可以预先在本金中扣除。

判断题

16.借款人应当是经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。借款人申请贷款，应当具备（）

多选题

A. 产品有市场~||~生产经营有效益~||~不挤占挪用信贷资金~||~恪守信用

17.工商银行第一家境外营业机构是哪家（）

单选题

A. 工银亚洲~||~工银澳门~||~纽约分行~||~新加坡分行

18.对于个人经营贷款，借款人须承诺贷款不以任何形式流入（）。

单选题

A. 证券市场~||~期货市场~||~用于股本权益性投资~||~房地产项目开发

19.贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批固定资产贷款的，银行业监督管理机构可进行如下处罚：（）

单选题

A. 责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~责令改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款~||~给予银行业金融机构直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分~||~取消直接负责的董事高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

20.在C3中，贷后管理信息包括（）

多选题

A. 现场检查~||~风险预警~||~资金监管~||~贷后管理例会