证券从业资格

1.产品创新应坚持（）和差异化的原则，有选择地为不同市场中的客户设计符合其需要的产品。

单选题

A. 个性化~||~首创性~||~整合性~||~稳定性

2.按照现行办法规定，个人质押贷款可联机冻结的质物包括（）。

单选题

A. 借款人本人本地的本行存款单(折)~||~第三人的本地本行存款单(折)~||~借款人本人持有的1999年(含)以后由本行代理发行的纸质凭证式国债凭证式国债(电子记账)以及本行通过记账式国债柜台交易进行买卖的记账式国债~||~借款人本人在本地工行办理的理财产品

3.财富顾问业务指客户经理与财富管理专家团队，依托我行自主研发的投资组合管理模型，根据客户的（），为其提供的综合化顾问咨询服务，

单选题

A. 工作职务~||~风险偏好~||~生命周期~||~流动资产

4.记账方向的借方表示（）。

单选题

A. 资产增加~||~负债减少~||~所有者权益减少~||~费用增加

5.申请办理工银亚洲开户见证业务的客户需向经办机构提交以下申请材料的正本及复印件，不包括（）

单选题

A. 申请人有效身份证件~||~港澳通行证(或护照)~||~工商银行借记卡~||~居住地址证明文件

6.信贷业务网上作业权限管理分为三来源:91考试网 www.91eXam.org个层次，依次是（）

单选题

A. 操作权限控制→参数控制→授权(转授权)控制~||~参数控制→授权(转授权)控制→操作权限控制~||~参数控制→操作权限控制→授权(转授权)控制~||~授权(转授权)控制→参数控制→操作权限控制

7.银行汇票签发的受理行只能是全国汇票机构。（）

判断题

8.在C3风险预警系统中，实施信贷风险监控的总体流程是（）。

单选题

A. 识别风险→预警风险→控制风险→跟踪风险~||~预警风险→识别风险→跟踪风险→控制风险~||~识别风险→预警风险→跟踪风险→控制风险~||~识别风险→跟踪风险→预警风险→控制风险

9.银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括：（）

多选题

A. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》~||~《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》~||~《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》~||~《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》

10.我行个人助业贷款借款人年龄应在18(含)-65(含)周岁之间。（）

判断题

11.下列公司中不属于中国华融系统内非银行金融机构的是：（）

多选题

A. 汇通资产;~||~华融致远~||~华融置业;~||~融德资产

12.发生资产业务的公司类三级核心客户准入基本标准之一是已实行名单制管理的行业，客户分类必须为“维持类”。（）

判断题

13.牡丹信用卡的领卡方式有（）

单选题

A. 按客户预留地址邮寄~||~客户到网点自取~||~两种方式都可以

14.“实时通”凭证选择“汇兑功能”及“汇(本)票申请功能”的，凭证左联作客户回单联，必须随正联同时提交银行办理。（）

判断题

15.根据2010年四川省城镇职工月平均工资收入为2714元/月，某单位职工月平均工资收入为2000元/月，请问该单位属于我行（）类代发工资单位。

单选题

A. 一类~||~二类~||~三类~||~四类

16.农业银行现金管理业务主要的服务对象是优质集团性、系统性客户，不适合中小企业客户。（）

判断题

17.农业银行国内贸易融资业务初步建立了以国内信用证项下买方押汇、保兑仓为核心的买方支付款类产品、以存货融资为核心的存货融资类产品、以国内保理和票据融资为核心的卖方应收类产品体系。（）

判断题

18.信贷风险预警监控系统是一个完全由系统自动预警的信贷风险预警监控平台。（）

判断题

19.资产负债率越低，客户对外债务的安全保障程度越高。（）

判断题

20.个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。（）

判断题