证券从业资格

1.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。

单选题

A. 12~||~24~||~48~||~72

2.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责。（）

判断题

3.下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告：

单选题

A. 行政型~||~执法型~||~司法型或诉讼型~||~混合型

4.任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）

判断题

5.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（）

判断题

6.以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有：

多选题

A. 反洗钱调查的基本情况~||~可疑交易活动事实描述~||~可疑账户的基本情况~||~可疑交易情况分析~||~可疑交易活动调查处理意见根据和理由

7.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。

判断题

8.反洗钱调查的基本原则不包括:（）

单选题

A. 合法原则~||~合理原则~||~公开原则~||~效率原则

9.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（）

判断题

10.对于金融机构风险管理的判断，下列说法正确的是（）

多选题

A. 客户信息公开程度越高，风险越可控~||~客户交易记录越完整，回溯性审查可靠性越高~||~金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果~||~企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查

11.金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、（）、保密。

单选题

A. 完善~||~合法~||~有效~||~完整

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”概念是指（）个工作日(含)之内。

单选题

A. 10~||~5~||~2~||~15

13.金融机构应按照（）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

多选题

A. 及时准确~||~完整保密~||~安全准确~||~全面保密

14.银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有（）另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

多选题

A. 人民银行~||~银行业监督管理机关~||~公安机关~||~国家安全机关

15.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金或保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的行为不用作为可疑交易进行报告。（）

判断题

16.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。（）

判断题

17.调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见：

多选题

A. 经调查确认可疑交易活动不属实~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的~||~经调查事实仍不清楚的~||~经调查涉嫌其他违法犯罪活动的

18.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。不做为可疑交易报告的，不必记录分析排除的合理理由。（）

判断题

19.金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）

判断题

20.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。（）

判断题