证券从业资格

1.金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（）

多选题

A. 客户职业年龄收入等基本信息~||~交易的可疑特征~||~客户的历史交易情况~||~关联客户基本信息和交易情况

2.金融机构反洗钱宣传的内容主要包括（）。

多选题

A. 洗钱活动的基本特征~||~金融机构的反洗钱义务~||~反洗钱的法律法规~||~我国反洗钱工作的进展

3.人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施：

单选题

A. 询问~||~查阅复制~||~封存~||~临时冻结

4.属于可疑外汇现金交易情形的有（）种。

单选题

A. 9~||~10~||~11~||~15

5.金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。（）

判断题

6.人民币的国际货币符号为RMB。（）

判断题

7.已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（）

判断题

8.查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。

判断题

9.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（）

判断题

10.如证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组长批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存，先封后查。

判断题

11.中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。

判断题

12.接收境外汇入款的金融机构，发现缺失汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息的，应要求境外机构补充。（）

判断题

13.《反洗钱法》规定的中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括：（）

多选题

A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测~||~监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况~||~在职责范围内调查可疑交易活动~||~向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

14.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：

多选题

A. 客户的特点或者账户的属性~||~客户是否为外国政要~||~地域~||~业务~||~行业

15.中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日3天前告知被查单位。

判断题

16.金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（）

判断题

17.在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式：

单选题

A. 现场调查~||~书面调查~||~综合调查~||~直接向被调查对象调查

18.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，不需要报告大额或可疑交易。（）

判断题

19.以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（）

单选题

A. 客户有关基础信息疑点~||~客户洗钱风险等级不合理~||~从经济理性分析不合理~||~客户资金流动不合理

20.在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括：

多选题

A. 调查可疑交易活动~||~可疑交易活动需要进一步核查~||~通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的~||~经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准~||~经调查组长批准