证券从业资格

1.人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查：

多选题

A. 上海总部~||~武汉分行~||~深圳市中心支行~||~珠海市中心支行~||~上海营业管理部

2.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（）

判断题

3.人民银行省级分行应在每年或每季度结束后的10个工作日内将反洗钱非现场监管报告报送：

单选题

A. 人民银行总行~||~本行反洗钱主管领导~||~反洗钱金融监管委员会成员单位~||~反洗钱监管协调小组成员单位

4.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：

多选题

A. 客户的特点或者账户的属性~||~客户是否为外国政要~||~地域~||~业务~||~行业

5.人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。（）

判断题

6.检查组组长要及时掌握工作进度、检查情况，查看检查人员的检查记录，根据需要及时调整分工确保如期完成检查任务。

判断题

7.查询人应在办理取款业务之日起(S)个工作日内(含取款当日)携带有效证件等到查询受理单位申请银行业金融机构涉假冠字号码查询。

单选题

A. 20~||~10~||~45~||~90

8.《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。（）

判断题

9.2004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”（EAG）。

判断题

10.采取批量开卡方式的企业，对员工身份的真实性不承担责任。（）

判断题

11.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

判断题

12.网点报告员负责对本网点所有已提取交易的缺失要素进行补录。

判断题

13.如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构：

单选题

A. 行政型~||~执法型~||~司法型或诉讼型~||~混合型

14.关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备~||~这也是反洗钱调查中的必经程序~||~人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的时间场所范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由~||~通知期限的长短要视调查的性质和种类而定~||~需要金融机构进行准备的，应提前7天通知

15.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案,保存期限应不少于:（）。

单选题

A. 3年~||~4年~||~5年~||~20年

16.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。（）

判断题

17.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些说法是正确的（）。

多选题

A. 客户通过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告。~||~客户通过境内银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。~||~客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告。~||~客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

18.反洗钱不是金融机构的全员性义务。（）

判断题

19.对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。（）

判断题

20.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱的核心措施是大额交易报告制度。

判断题