证券从业资格

1.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）

单选题

A. 《外汇申报单》~||~《提取外币现钞备案表》~||~《外汇业务审批表》~||~《涉外收入申报单(对私)》

2.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（）

判断题

3.中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查：

多选题

A. 涉及全国范围的重大的复杂的可疑交易活动~||~跨省（自治区直辖市）的重大的复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的~||~涉外的可疑交易活动，可能有重大政治社会或者国际影响的~||~中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动~||~跨省（自治区直辖市）的所有可疑交易活动

4.金融机构上报的大额交易中，个体工商户银行账户之间款项的划转以该客户的账户为单位进行累计计算。

判断题

5.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

单选题

A. 人民币2万元以上或者外币等值2000元~||~人民币1万元以上或者外币等值1000美元~||~人民币5万元以上或者外币等值1万美元~||~人民币20万元以上或者外币等值1万美元

6.反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。

判断题

7.根据《金融机构反洗钱风险评估标准》(银反洗发[2012]45号)的规定，关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的（）。

单选题

A. 金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围~||~对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容~||~绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容~||~对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容

8.反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。

判断题

9.反洗钱不是金融机构的全员性义务。（）

判断题

10.金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。

多选题

A. 交易金额单笔人民币1万元以上~||~交易金额单笔人民币10万元以上~||~交易金额单笔外币等值10000美元以上~||~交易金额单笔外币等值1000美元以上

11.简述反洗钱非现场监管基本环节。

填空题

12.非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。（）

判断题

13.《反洗钱调查通知书》的合法要件是：

单选题

A. 经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准~||~加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章~||~加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章~||~在金融机构出示

14.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（）

判断题

15.客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。（）

判断题

16.反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知书》。（）

判断题

17.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。

判断题

18.简述反洗钱调查中可以采取的调查方式。

填空题

19.银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。（）

判断题

20.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。

判断题