1.洗钱是上游犯罪的衍生犯罪。（）

2.出现以下情况的,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户。（）

3.免责条款是反洗钱交易报告制度的有机组成部分。

4.下列有关可疑交易报告要素说法正确的是：

5.检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？

6.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（）

7.客户具备下列（）情形的，金融机构可直接将其风险等级确定为最高风险。

8.下列调查措施中，具有保全性质的是：

9.检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。（）

10.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。（）

11.在客户要求将反洗钱调查所涉及账户的资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。（）

12.主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、检查日期、事实描述等。

13.单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？

14.《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。

15.我国反洗钱依据的法律规定是：（）

16.主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的，（），保证人不承担民事责任。

17.简述中国人民银行及其分支机构可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查。

18.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。

19.为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（）。

20.中国人民银行负责对地方性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。（）