1.电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。（）

2.客户在证券期货业机构进行资金交易时，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告。

3.人民币产品成为发行基金后，再由人民银行按需要投放到商业银行的业务库，通过人民银行及商业银行的营业网点柜面投放到社会大众。（）

4.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注也是一种洗钱方式。（）

5.中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。（）

6.下列有关可疑交易报告要素说法正确的是：

7.国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心,其主要职责有（）。

8.反洗钱调查的依据必须有明确的法律规定。

9.《反洗钱法》的适用范围是什么？

10.简述现场检查的概念和目的。

11.简述《反洗钱法》对反洗钱调查权的限制。

12.金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（）

13.银行业金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。（）

14.金融机构在与外国政要建立或维持业务关系时,应采取强化的身份识别措施,包括但不限于:（）

15.《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易活动，依法向有关的金融机构进行核实和查证的行政行为。

16.反洗钱调查的主体只能是中国人民银行总行。

17.可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。（）

18.随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（）

19.银行机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地（）报送专门报告。

20.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。