证券从业资格

1.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付或提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的行为都属于可疑交易需要报告。（）

判断题

2.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存：

单选题

A. 封存期满7天~||~封存期满1个月~||~封存期满6个月~||~经批准结束调查的

3.我国反洗钱监管体制具有什么特点？

填空题

4.反洗钱的基本制度有（）。

多选题

A. 了解客户制度~||~大额和可疑交易报告制度~||~可疑交易报告制度~||~保存记录制度

5.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：

单选题

A. A公司在中行的账户收到汇款40万元，汇出汇款15万元~||~A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行兑付本票15万元~||~A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行专户汇出汇款15万元~||~小张在中行的基本户收到汇款40万元，专户收到汇款10万元

6.金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。（）

判断题

7.2002年，建行某员工利用职务便利，挪用客户资金，那么，该员工应定（）。

单选题

A. 挪用客户资金罪~||~挪用公款罪~||~挪用资金罪~||~渎职罪

8.关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是：

单选题

A. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密~||~对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供~||~反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查~||~司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

9.公司反洗钱工作应遵循以下原则:（）。

多选题

A. 全面性原则~||~有效性原则~||~及时性原则~||~审慎性原则

10.检查组应指定检查组组长和主查人。

判断题

11.简述反洗钱调查结束时的两种处理意见和适用情形。

填空题

12.明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒,构成洗钱犯罪,同时又构成（）犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

多选题

A. 洗钱罪~||~窝藏罪~||~包庇罪~||~盗窃罪

13.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（）

判断题

14.反洗钱行政调查的对象仅限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构工作人员。（）

判断题

15.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。（）

判断题

16.金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

判断题

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识到义务且情节严重的,对金融机构处多少罚款？（）

单选题

A. 10万元以上50万元以下~||~20万元以上50万元以下~||~30万元以上50万元以下~||~20万元以上40万元以下

18.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（）

单选题

A. 中止办理业务~||~继续办理业务~||~终止办理业务~||~无需采取其他措施

19.专业反洗钱国际组织中，最具影响力的是FATF，它的中文简称是（）

单选题

A. 艾格蒙特集团~||~金融情报中心~||~金融行动特别工作组

20.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括：

多选题

A. 调查组到场人员不得少于2人~||~出示中国人民银行执法证~||~出示反洗钱调查通知书~||~调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容~||~调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况