证券从业资格

1.下列说法正确的是（）。

单选题

A. 客户身份识别是一个持续的过程~||~客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中~||~客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成~||~客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

2.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。

判断题

3.金融机构应当了解非自然人客户受益所有人相关信息,包括:（）

多选题

A. 姓名~||~地址~||~身份证件的种类号码和有效期限~||~联系电话

4.金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（）

判断题

5.金融机构要按年制定培训计划和宣传计划。（）

判断题

6.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户洗钱风险等级并（）。

单选题

A. 报告客户大额交易行为~||~终止交易~||~报告客户可疑交易行为~||~拒绝交易

7.2015年版第五套人民币100元纸币上采用的胶印对印图案为古钱币图案。（）

判断题

8.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？（）

单选题

A. 艾格蒙特组织~||~金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)~||~亚太反洗钱小组~||~欧亚反洗钱与反恐融资小组

9.C银行是一家股份制商业银行。人民银行某分行对C银行进行现场检查。在检查通知书下发后，该行提供了被查业务时间段内银行客户的本外币交易数据。

填空题

10.代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

判断题

11.下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）

单选题

A. 负责记录保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份~||~负责培训指导所辖对公营业网点反洗钱业务~||~负责大额支付交易监控~||~负责可疑支付交易甄别和报送

12.公司反洗钱工作应遵循以下原则:（）。

多选题

A. 全面性原则~||~有效性原则~||~及时性原则~||~审慎性原则

13.按照救济的实施主体不同，对违法反洗钱调查的救济可以经由下列哪三个救济途径：

多选题

A. 立法救济~||~行政救济~||~司法救济~||~国家赔偿~||~党内申诉

14.对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。（）

判断题

15.对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？

单选题

A. 各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和~||~国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体~||~各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和~||~金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化

16.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

单选题

A. 一次性的~||~间隔的~||~持续的~||~定期的

17.非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。（）

判断题

18.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

单选题

A. 5万~||~8万~||~10万~||~20万

19.对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：

多选题

A. 参与制定金融机构反洗钱规章~||~制定金融机构反洗钱规章~||~对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求~||~对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚~||~对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚

20.金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（）

判断题