证券从业资格

1.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 责令限期改正~||~处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

2.金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。

单选题

A. 中国人民银行~||~中国反洗钱监测分析中心~||~公安部经侦局~||~中纪委

3.金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核

单选题

A. 1个月~||~3个月~||~半年~||~1年

4.查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。

判断题

5.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构不用对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）

判断题

6.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，保险业金融机构可只提交可疑报告。

判断题

7.对涉嫌恐怖活动资金的监控活动适用《反洗钱法》。（）

判断题

8.洗钱行为和洗钱罪有何区别？

填空题

9.金融机构及其工作人员对依法履行什么获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密？

填空题

10.不能作为实名证件使用的有（）。

多选题

A. 学生证~||~机动车驾驶证~||~介绍信~||~法定身份证件的复印件

11.银行业金融机构反假货币联络会议为定期会议制度，会议由召集人主持，召集人可根据议题涉及的范围召开由全部或部分联络单位参加的联络会议。（）

判断题

12.金融机构应指定专人负责涉及恐怖融资监控名单的维护工作。（）

判断题

13.刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户(下称账户1、账户2、账户3)。10月8至10月17日，账户1累计收款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。资金来源分别是H省XX置业有限公司(共计6500万)，H省XX园林工程有限公司(共计3500万);资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则通过POS消费，此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为。（）

多选题

A. 刘某涉嫌非法传销~||~H省的2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款~||~从刘某在异地开户及其账户使用情形看，刘某涉嫌职务侵占~||~H省2家企业涉嫌从事地下钱庄

14.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告可以不通过金融机构总部报送中国反洗钱监测分析中心。（）

判断题

15.金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《反洗钱法》的规定进行处罚，并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（）

判断题

16.我国开展反洗钱国际合作的基本依据和原则是什么？

填空题

17.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存：

单选题

A. 封存期满7天~||~封存期满1个月~||~封存期满6个月~||~经批准结束调查的

18.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的（）。

多选题

A. 银行~||~证券公司保险公司~||~信托财务金融租赁公司~||~特定非金融机构

19.金融机构应当了解非自然人客户受益所有人相关信息,包括:（）

多选题

A. 姓名~||~地址~||~身份证件的种类号码和有效期限~||~联系电话

20.反洗钱监测报告系统的案例就是指系统产生的，以客户为单位的一组大额或可疑交易集合。（）

判断题