1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）

2.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。

3.反洗钱国际合作主要包括（）

4.中国人民银行负责对地方性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。（）

5.原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按材料类型顺序整理装订。

6.简述设定调查审批程序的原因。

7.风险为本的方法指的是，金融机构对风险较低的产品或客 户可以采取简化的风险控制措施，并免除反洗钱法定义。（）

8.如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构：

9.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

10.在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。

11.自然人的有效身份证件包括（）

12.金融机构反洗钱宣传的内容主要包括（）。

13.被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。

14.检查组组长要及时掌握工作进度、检查情况，查看检查人员的检查记录，根据需要及时调整分工确保如期完成检查任务。

15.洗钱的三个阶段包括:（）

16.在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是必经程序：

17.与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？

18.反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。

19.对金融机构在黄金交易所涉及黄金交易的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不作为大额数据告。（）

20.某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（）