证券从业资格

1.《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

多选题

A. 未按规定履行客户身份识别义务的~||~未按规定保存客户身份资料和交易纪录的~||~违反保密规定，泄漏有关信息的~||~未按规定对职工进行反洗钱培训的

2.中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。

判断题

3.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？

单选题

A. 了解客户。~||~对象广泛。~||~内容复杂。~||~功效性。

4.检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。（）

判断题

5.接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（）

判断题

6.在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。（）

判断题

7.加勒比地区反洗钱金融行为特别工作组成立于（）年。

填空题

8.客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结及扣划措施。（）

判断题

9.关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是：

单选题

A. 反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称~||~科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害~||~我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施~||~在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段调查实施阶段和调查结束阶段

10.如证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组长批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存，先封后查。

判断题

11.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，境内金融机构可登记并向接受汇款的境外机构提供的其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。

判断题

12.《反洗钱法》规定的中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括：（）

多选题

A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测~||~监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况~||~在职责范围内调查可疑交易活动~||~向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

13.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的是：（）。

单选题

A. 责令金融机构停业整顿~||~吊销其营业执照~||~取消金融机构直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格禁止其从事有关金融行业的工作~||~责令金融机构对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

14.简述如何理解反洗钱调查的概念。

填空题

15.2004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”（EAG）。

判断题

16.金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：

多选题

A. 反洗钱内部控制制度建设情况~||~执行客户身份识别制度的情况~||~报告可疑交易的情况~||~向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况~||~反洗钱宣传和培训情况

17.对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。（）

判断题

18.2015年版第五套人民币100元纸币上采用的光彩光变数字位于票面正面左下方。（）

判断题

19.对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。（）

判断题

20.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明：

单选题

A. 检查对象检查内容检查人员~||~检查内容检查方式检查对象~||~检查对象检查内容时间安排~||~检查内容检查人员时间安排