证券从业资格

1.商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）

判断题

2.逆查法就是按照经济活动进行的相反顺序，从终点查到起点的检查方法。这种方法从大处着手，检查面较宽，检查重点和目的比较明确，不容易遗漏或疏忽重要问题。（）

判断题

3.在邮储员工违规行为处理中，员工违规行为审理委员会负责（）的审理工作。

单选题

A. 员工经济处理~||~员工组织处理~||~员工批评教育~||~员工纪律处分

4.监督盘点法是检查人员亲临现场观察被查单位组织盘存的活动，如无必要，检查人员无需抽查、复点。（）

判断题

5.以下属于债券保函业务主要品种的有（）

单选题

A. 可转换公司债券保函~||~证券公司债券保函~||~一般企业债券保函~||~不可转换公司债券保函

6.经验判断法针对性强、效率高，但风险识别不全面，对检查人员的业务素质、检查经验和职业敏感性要求较高。（）

判断题

7.处所向派出行交存现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

8.会员银行应建立对残障人士服务应急处理机制。针对残障人士制定（）应急预案或应急处理措施。

单选题

A. 信贷业务~||~柜面业务~||~理财业务~||~代理保险业务

9.金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是（）。

单选题

A. 经营收入未列入会计帐册~||~将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理~||~办理存款贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误，未及时在会计报表中反映~||~办理存款贷款等业务不按照会计制度记帐登记，或者不在会计报表中反映

10.对合规部门来讲，监督与服务两项职责不能相互结合，必须严格独立。（）

判断题

11.2017年银监会开展的“四不当”专项治理工作中的内容包括（）

多选题

A. 不当创新~||~不当交易~||~不当激励~||~不当支出

12.简述账务撤销业务的稽核方法。

填空题

13.以下哪些业务是银行代收代付业务？（）

多选题

A. 代收水电费~||~代扣电话费~||~代缴交通罚款~||~代发工资

14.储蓄业务相关管理部门应开展业务检查工作，业务检查的内容包括（）。

单选题

A. 各项个人人民币储蓄业务是否均已制定相关业务规定~||~储蓄业务相关管理部门是否及时有效的组织业务培训~||~储蓄业务人员是否实行岗位轮换~||~储蓄业务各级管理人员及营业人员是否已知会相关业务规定和操作规程

15.贷后定期检查的内容包括（）。

单选题

A. 信贷合同执行情况~||~客户经营情况~||~客户财务状况~||~担保情况

16.下列哪种情形可视同单一法人客户（）

单选题

A. 集团内仅有一家成员公司与农发行发生信贷业务关系，母公司和其他子公司尚未且未来不准备与农发行建立信贷业务关系的。~||~集团母公司承贷，该母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~大型集团客户下的子集团客户母公司，该子集团客户母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~不能提供合并财务报表的集团客户，或虽能够提供合并财务报表，但属于新建企业集团客户以及其他不实行企业核算制度的各类集团客户。

17.《固定资产贷款管理暂行办法》规定，尽职调查的主要内容包括（）。

多选题

A. 借款人及项目发起人等相关的关系人情况~||~贷款项目的情况~||~贷款担保情况~||~需要调查的其他内容

18.不固定定活两便（）元起存。

单选题

A. 5~||~50~||~1000~||~5000

19.某企业2009年总收入为2000万元，税后净利润为80万元，资产总额为1000万元，年初所有者权益为600万元，年末所有者权益680万元。计算企业2009年净资产收益率为多少？

填空题

20.抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系能否对抗已登记的抵押权？

单选题

A. 不得对抗，抵押权优先~||~可以对抗，抵押不破租~||~视抵押权人是否知道抵押物出租而定