证券从业资格

1.未经总行批准，分支机构不得委托中介机构实施内部控制评价。（）

判断题

2.下列不属于“违反托管规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 向合作机构索取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，规已发现产品设计合理合规性重大缺陷未给予揭示的~||~利用托管业务未公开信息未自己或者他人谋取利益的

3.根据《中华人民共和国统计法实施条例》规定，统计机构和统计人员依照统计法规定，独立行使（）的职权，不受侵犯

多选题

A. 统计调查~||~统计报告~||~统计监督~||~统计分析

4.离任审计坚持“先离后审”原则。（）

判断题

5.采用非现场审计方式的，可适当简化审计程序。（）

判断题

6.单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~50%

7.以下哪项符合《中华人民共和国招标投标法》的规定（）。

多选题

A. 开标时，由投标人或者其推选的代表检查投标文件的密封情况，也可以由招标人委托的公证机构检查并公证~||~招标人采用公开招标方式的，应当发布招标公告。依法必须进行招标的项目的招标公告，应当通过企业网页发布~||~招标人具有编制招标文件和组织评标能力的，可以自行办理招标事宜~||~招标人设有标底的，应及时公开标底。

8.对于涉及保险合同的有关纠纷，银保产品消费者最好直接与保险公司协商处理，也可以由代理银行代为联系保险公司协商处理。（）

判断题

9.对于被评为内控评价“一类行”的机构，在次年适当降低对其内部检查的频率。（）

判断题

10.对境内外分支机构的测试，就是对被评价机构本部测试。（）

判断题

11.“收购贷款资格查询”可查询出企业的基本资料包括客户基本情况、（）、认定信息，

单选题

A. 粮棉油收购资格~||~秋粮收购资格~||~夏粮收购资格

12.邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高（）万元(含)。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

13.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

14.下列不属于违反信贷业务营销和受理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分的情形是（）.

单选题

A. 协助客户进行虚假性陈述，规避我行重要授信条件申请业务的~||~受理不具备借款主体资格的客户申请，或受理融资用途违反国家法律法规或金融主管部门明确禁止性规定的业务申请的~||~采取向管户介绍虚假产品要素发放包含明显虚假处息的宣传资料等欺诈手段诱使客户申请业务的~||~在未经贷款审批的情况下，以签署合同等形式向借款人承诺贷款，或承诺额度期限利率还款方式，提保方式等贷款合同要素的。

15.内部控制应当包括的要素（）。

单选题

A. 外部环境~||~风险识别与评估~||~岗位制度

16.营业机构支行(局)长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对检查。

单选题

A. 每天~||~每周~||~每旬~||~每月

17.内部控制是对企业生产经营过程的控制，也是对实现企业发展目标过程的控制，覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制。（）

判断题

18.我行合规风险监测通过计算机审计监控分析系统实现。（）

判断题

19.客户购买的设备当时价格20000元，其已使用3年，按5年折旧，其设备价值计入为（）。

单选题

A. 8000;~||~12000;~||~20000;~||~4000

20.员工违规处理办法所称主动说明是指什么？

填空题