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银行合规考试998道题

1.根据《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要(2012-2015)》,银行业监管机构和金融机构的应诉程序的设置原则应依照()的层级设置顺序而定。

单选题

A. “先监管后机构,先基层后总部”~||~“先机构后监管,先基层后总部”~||~“先机构后监管,先总部后基层”~||~“先监管后机构,先总部后基层”

2.验资帐户的管理,应遵从以下规定()。

单选题

A. 验资帐户验资期间款项只收不付~||~注册资金汇缴人必须与出资人一致~||~验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户~||~验资不成功将资金原路退回

3.中国邮政储蓄银行的英文缩写是()。

单选题

A. PBC~||~CCB~||~PSBC~||~ICBC

4.中国人民银行为执行货币政策 ,可以运用下列哪些货币政策工具?

多选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~确定中央银行基准利率~||~为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现~||~向商业银行提供贷款~||~在公开市场上买卖国债其他政府债券和金融债券及外汇

5.对符合以下情况之一的,可采用协议转让方式进行不良债权转让。()

多选题

A. 能够收回不良贷款全部本金和大部分利息的~||~通过公开转让方式或公开推介只产生l个符合条件的意向受让方时~||~通过公开方式仍未能处置且转让价格不低于最后一次公开处置设定的底价~||~由地方政府或相关政府机构部门参与的不良债权转让项目,政府或相关部门出具文件明确采用协议转让方式的

6.农村基础设施建设固定资产贷款贷后检查分析()开展。

单选题

A. 按月~||~按季~||~按半年

7.数字证书认证方式企业客户单笔交易限额为(),日累计限额为1000万元。

填空题

8.财务会计部门应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。()

判断题

9.银行业金融机构在制定收费服务价目时应严格遵守合规收费、以质定价、公开透明、()原则。

填空题

10.当商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人利益时,可以对该银行实行接管的机构是____

单选题

A. 银监会~||~中国银行业协会~||~中国人民银行~||~其他商业银行

11.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定,内部查询包括()。

单选题

A. 查询交易流水~||~末笔交易明细~||~交易日志~||~相关业务登记簿

12.在固定资产配置标准制定分工中,不属于渠道管理部负责制定范围的是()。

单选题

A. 自用办公房屋及建筑物的面积装修报废标准~||~营业用房及建筑物的面积装修报废标准~||~配合技术部门制定营业用设备配置报废标准~||~配合安全保卫部门制定安全保卫设备配置报废标准

13.在员工违规行为处理中,“国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化对邮储银行资产质量形成重大影响,但积极采取相关措施的”情形,应属于()。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免于处理~||~开除处理

14.发生债权损失的贷款重组须符合哪些条件?

填空题

15.对消费者信息进行严格的保密管理,不得对外提供与客户信息相关的任何资料。()

判断题

16.不良贷款招标底价应结合借款人的经营状况、担保人的偿债能力、贷款风险程度及收回可能性大小等因素逐笔研究拟定。根据贷款实际占用形态划分,损失类贷款招标底价一般不应低于()。

单选题

A. 贷款本金~||~贷款本金的80%~||~贷款本金的60%~||~贷款本金的40%

17.普通柜员营业前准备要求包括()。

单选题

A. 普通柜员每日签到并请领尾箱后,必须与综合柜员核点现金和~||~普通柜员做临时轧账,输入现金和各种凭证起讫号码,与系统内凭证实物数据核对是否相符~||~通过核对,如有不符,应封存尾箱,查明原因~||~对无法查明核对不符原因的,报告支行(局)长,并做长短款挂账处理

18.()是指汇款人向邮政提供收款人名址等信息,并交付款项,邮政以投递取款通知单的方式,通知收款人领取汇款的业务。

单选题

A. 按址汇款~||~密码汇款~||~入账汇款~||~商务汇款

19.下列哪种情形可视同单一法人客户()

单选题

A. 集团内仅有一家成员公司与农发行发生信贷业务关系,母公司和其他子公司尚未且未来不准备与农发行建立信贷业务关系的。~||~集团母公司承贷,该母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~大型集团客户下的子集团客户母公司,该子集团客户母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~不能提供合并财务报表的集团客户,或虽能够提供合并财务报表,但属于新建企业集团客户以及其他不实行企业核算制度的各类集团客户。

20.网银内管系统可以查询()、客户操作日志。

填空题
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