证券从业资格

1.《会计法》规定，以下哪些（）对象办理会计事务，应该必须遵守《会计法》。

单选题

A. 国家机关~||~社会团体~||~企事业单位~||~个体工商户~||~其他组织

2.数字证书认证方式企业客户单笔交易限额为（），日累计限额为1000万元。

填空题

3.贷款人如何通过借款人账户进行流动资金使用情况监督？

填空题

4.无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的 ,不论受让人是否善意取得或是否合理价格转让 ,其转让一律无效.

判断题

5.项目营运期贷款金额应根据项目经营情况、（）等因素合理确定，且不得超过为建设该项目形成的银行融资余额。

单选题

A. 现有融资水平~||~还款来源~||~借款人需求~||~同业占比

6.营业机构向分金库交存现金，不属于分金库会计核算的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记存放系统内款项~||~贷记现金~||~贷记系统内存放款项

7.在对机构进行抽样时，可重点关注内部管理混乱、近两年检查发现有重大风险隐患、新开办的或有特色业务的分支机构。（）

判断题

8.以下应收账款不得办理保理业务（）：

单选题

A. 已到期的应收账款;~||~因个人或家庭消费而产生的应收账款;~||~涉及特许经营专利商标知识产权等市场不易定价的产权交易而形成的应收账款;~||~销货方计划提供或约定提供(但目前尚未提供)商品或服务，预计将于未来产生的应收账款。

9.以下哪些属于债委会的主要职责？（）

多选题

A. 建立信息沟通机制，及时交流分析客户经营管理信息和授信管理情况，分析授信风险和防范措施~||~充分协商并确定对客户的共同授信策略及最高授信额度~||~研究制定化解风险方案或应急预案~||~协调处理各成员关系，研究落实会议重要事项~||~执行向监管部门和银行业协(公)会的报告制度

10.（）是指取得抵债资产实际抵偿银行债务的金额。

单选题

A. 抵债资产入账价值~||~抵债金额~||~抵债资产净值~||~评估价值

11.尽职监督是职能部门实施的内部控制。（）

判断题

12.商业银行“四自”职能包括（）

多选题

A. 自主经营;~||~自担风险;~||~自负盈亏;~||~自我约束;

13.定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）个月的，按支取日活期利率计息。

单选题

A. 三~||~五~||~六~||~八

14.在内控合规管理信息系统中，底稿经审核通过后，由被查机构登录系统进行确认。（）

判断题

15.邮储银行各类规章制度的管理遵循的原则有（）。

单选题

A. 严密性和完备性~||~依法合规性~||~及时性和协调性~||~适用性和可操作性

16.柜员按操作级别可划分为运行管理员、业务管理员、（）(领导、综合员和操作员)。

单选题

A. 调查人~||~审查人~||~业务柜员~||~签批人

17.合规风险监测是合规风险识别的基础和前提。（）

判断题

18.从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项？（）

单选题

A. 业务管理费~||~营业税~||~弥补以前年度亏损~||~利息支出

19.内部控制的设计有效性，是指为实现控制目标所必需的内部控制要素都存在并且设计恰当。（）

判断题

20.营业机构与同业存提现金、与上级机构、与现金管理中心缴拨现金，须由（）办理。

单选题

A. 支行(局)长~||~营业主管~||~柜员~||~理财经理