证券从业资格

1.《商业银行法规定》：商业银行有下列（）情形，对存款人或者其他客户造成财产损失的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。

单选题

A. 无故拖延，拒绝支付存款本金和利息~||~变相提高存贷款利率

2.（）级及以上司法机关和其他依据法律规定有查询权限的行政管理部门可到当地的查询机构申请查询相关涉案人员的信用报告。

单选题

A. 村委~||~街道办~||~镇~||~县

3.无纸化办贷贷审会环节描述正确的是（）

单选题

A. 根据具备上会条件的项目，贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》，并提请贷审委主任召开贷审会。~||~贷审办人员下载全部电子影像资料，供委员审议查询。~||~会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。~||~若贷审会结果为同意或否决，将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。

4.某公司的流动比率为3.0，速动比率为2.4，存货周转率为6.0该公司总资产为1，000，000元，总资产负债率为0.20，且公司没有长期负债(假设流动资产仅由现金、有价证券、应收账款和存货组成)问该公司的已销货成本是（）

单选题

A. 150，000~||~720，000~||~900，000~||~1，200，000

5.（）确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会~||~商业银行

6.银行消费者在银行消费过程中，除因自愿承担银行已提示的风险而造成的损失外，遭受人身、财产损害时，如银行有责任的，有向银行提出请求赔偿的权利。（）

判断题

7.拟改制机构高管班子不需要对改制材料的哪一项负责：（）

单选题

A. 真实性~||~合规性~||~审慎性~||~应用性

8.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以____为主，____为辅。

多选题

A. 实地调查~||~重点调查~||~全面调查~||~间接调查

9.下列哪些行为违反了《人民银行法》？

多选题

A. 伪造变造人民币~||~持有使用伪造变造的人民币~||~不小心毁损人民币~||~在宣传品出版物上使用人民币图样

10.商业银行的（）应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

单选题

A. 专项业务制度~||~工作指导意见~||~合规政策~||~考核办法

11.合规风险管理应对（）进行权衡。

单选题

A. 管理决策及其实施成本~||~合规风险管理办法~||~合规风险损失~||~合规绩效考核制度

12.关联交易是一种中性的经济行为，有利弊兼具的二重性。（）

判断题

13.按照本行到期未收回贷款责任追究实施细则规定，2011年及以后所有到期贷款收回率均为98%.

判断题

14.商业银行被接管的，被接管的商业银行的债权债务关系自接管之日起转移至接管机构.

判断题

15.各农合机构的信贷业务应严格遵守监管规定，各项风险指标不得违反监管部门的规定。一下说法错误的是（）

单选题

A. 对监管评级为1～2级的机构，单户集团客户授信余额不得超过资本净额的10%15%~||~对监管评级为3级的机构，单户集团客户授信余额不得超过资本净额的8%12%~||~对监管评级为4级的机构，单户集团客户授信余额不得超过资本净额的6%9%~||~对监管评级为5级及以下的机构，单户集团客户授信余额不得超过800万元

16.兴业银行的内部控制评估体系建设项目旨在满足（）的要求，体系需要包含内控框架的五方面要素，涵盖兴业银行五方面的控制目标，覆盖全行各项业务并持续有效地运行。

单选题

A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《商业银行合规风险管理指引》~||~《企业内部控制基本规范》

17.职能部门履行尽职监督职责，应当实行全过程质量控制，保证监督的质量和效果。（）

判断题

18.由于银行内部控制不严等导致操作失误，从而造成银行贷款损失的风险是（）

单选题

A. 市场风险~||~信用风险~||~操作风险~||~流动性风险

19.评价内部控制运行的有效性，就是考察其是否执行其有效的内部控制设计。（）

判断题

20.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，网点应保证营业时间内至少有（）个窗口同时对外办理业务。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4