证券从业资格

1.各级行行长对辖内整改工作负总责，其他行领导对分管条线的整改工作负管理责任，各部门负责人对本部门整改工作首负其责。（）

判断题

2.内控评价结果应向全辖进行通报。对评价发现问题进行梳理和分类后反馈给同级业务部门，加强业务条线内部控制管理。（）

判断题

3.民事诉讼在下列哪些情况下，由原告住所地法院管辖（）

多选题

A. 对不在中华人民共和国领域内居住的人提起的有关身份关系的诉讼;~||~对下落不明或者宣告失踪的人提起的有关身份关系的诉讼;~||~对被采取强制性教育措施的人提起的诉讼;~||~对被监禁的人提起的诉讼。

4.业务部门完成新业务风险自评估工作后，应将新风险自评估报告及其他相关资料提交同级风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）工作日内完成新业务风险复评度出具新业务风险评估意见书.

单选题

A. 3~||~5~||~7~||~10

5.在新产品风险风险评估管理中，（）指新产品因不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险。

单选题

A. 操作风险~||~市场风险~||~流动性风险~||~信用风险

6.固定资产贷款按项目运作方式和还款来源不同分为（）

单选题

A. 项目融资~||~一般固定资产贷款~||~基本建设贷款~||~技术改造贷款

7.银行业金融机构贷款业务和存款业务应严格分离，不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件。该规定属于不得借贷搭售。（）

判断题

8.验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。

单选题

A. 验资帐户验资期间款项只收不付~||~注册资金汇缴人必须与出资人一致~||~验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户~||~验资不成功将资金原路退回

9.在邮储员工违规行为处理中，可在规定的处理幅度内从轻处理的情形包括（）。

单选题

A. 初次或者过失违规，情节较轻的~||~认错态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的~||~主动检举揭发他人的违规行为，并且查证属实的~||~主动追缴或赔偿因违规所造成的损失的

10.消费者按照银行要求提供抵押担保时，应提供质押物房地产权属证书，并配合银行前往抵押登记管理部门办理抵押登记手续。（）

判断题

11.不良贷款处置方式中（）即通过采取仲裁、向法院申请支付令、提起诉讼、申请强制执行、诉前财产保全、处置抵(质)押品、破产债权申报、追索担保人责任等方式清收贷款本息。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~依法追偿~||~正常催收

12.客户购买的设备当时价格20000元，其已使用3年，按5年折旧，其设备价值计入为（）。

单选题

A. 8000;~||~12000;~||~20000;~||~4000

13.中国农业银行董事会对行长授权管理工作由总行内控与法律合规部负责。（）

判断题

14.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，从业人员接受不少于（）的上岗前培训并考核合格。

单选题

A. 1个月~||~3个月~||~6个月~||~12个月

15.商业银行财务会计报告由（）组成。

多选题

A. 会计报表~||~会计报表附注~||~董事长出具意见~||~财务情况说明书

16.工资总额管理应遵循以下哪些原则。（）

多选题

A. 激励与约束相统一的原则~||~薪酬管理与财务管理相结合的原则~||~效益导向与监督公平相兼顾的原则~||~高管与员工薪酬增长相协调的原则~||~奖励措施与处罚措施相配套的原则

17.下列不属于“违反信贷业务调查规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）.

单选题

A. 未识别出申请客户材料存在明显伪造痕迹的~||~明知客户不符合授信条件，仍协助客户采用变通或其他方式，规避法律法规及我行业务规章制度的~||~未作详细调查说明的~||~未发现客户信用记录基本信息经营财务等方面的重大异常情况的

18.商业银行贷款必须满足下列哪项内容？

单选题

A. 借款人必须提供担保~||~必须订立书面借款合同且在中国人民银行规定的贷款利率幅度内确定贷款利率~||~期限不能超过10年~||~必须报县级以上人民银行批准

19.对消费者信息进行严格的保密管理，不得对外提供与客户信息相关的任何资料。（）

判断题

20.薪酬管理制度一般应包括以下哪些内容。（）

多选题

A. 银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准~||~基本薪酬的档次分类及晋级办法~||~绩效薪酬的档次分类及考核管理办法~||~中长期激励及特殊奖励的考核管理办法