证券从业资格

1.某一级分行信贷业务分管行长就辖内某二级分行申请煤炭并购贷款审批权限的签报审批同意，该一级分行授权管理部门制作特别授权书，提交行长签章并由办公室加盖该一级分行行政印章后，通过系统发送该二级分行。上述办理授权的流程合规。（）

判断题

2.对境内外分支机构的测试，就是对被评价机构本部测试。（）

判断题

3.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。

单选题

A. 多对一加办关系变更~||~客户资料更改~||~密码解挂失~||~密码变更

4.商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与（）进行三方会谈。

多选题

A. 会计师事务所~||~股东~||~银行业监督管理机构~||~财政部门

5.为了维护债权，贷款人可参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动。（）

判断题

6.2012年总行制定的《中国农业银行内部控制缺陷认定标准》为我行内部控制缺陷认定工作提供了有效的依据。（）

判断题

7.同业拆借的网络包括 ____。

多选题

A. 全国银行间同业拆借中心的电子交易系统;~||~中国人民银行分支机构的拆借备案系统;~||~中国人民银行认可的其他交易系统;~||~机构间私募产品报价与服务系统。

8.根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改;要加强对权力的（），防止权力滥用和监督缺位。

填空题

9.不良贷款（）是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~保全~||~债权转让

10.下列论述符合《最高人民法院关于人民法院执行设定抵押的房屋的规定》的有（）

单选题

A. 人民法院对已经依法设定抵押的被执行人及其所扶养家属居住的房屋，在裁定拍卖变卖或者抵债后，应当给予被执行人六个月的宽限期~||~在宽期限内，被执行人应当主动腾空房屋，人民法院不得强制被执行人及其所扶养家属迁出该房屋~||~宽限期届满后，被执行人仍未迁出的，人民法院可以作出强制迁出裁定~||~被执行人属于低保对象且无法自行解决居住问题的，人民法院不应强制迁出

11.高风险化解的模式包括但不限于（）

多选题

A. 压缩授信余额~||~加抵(质)押物或更换更有价值更容易处置的抵(质)押物~||~追加保证人~||~调整还款方式

12.未经总行批准，分支机构不得委托中介机构实施内部控制评价。（）

判断题

13.依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百九十四条的规定，公示催告的期间，国内票据自公告发布之日起（）天。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~120

14.根据《关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》(银监会〔2010〕92号)要求，2015年底前，地(市)及城区农村合作金融机构(以下简称农合机构)法人股平均比例应高于（），县域农合机构平均比例应高于（）。

单选题

A. 35%，35%;~||~35%，50%;~||~50%，35%;~||~50%，50%。

15.境外分支机构内控评价注重结合驻在国(地区)的监管规定，按照从他监管的原则合理保证内部控制目标的实现。（）

判断题

16.金融企业应按照国家有关规定和要求，认真做好批量转让不良资产的卖方尽职调查工作。金融企业应按照地域、行业、金额等特点确定样本资产，并对样本资产(其中债权资产应包括抵质押物)开展现场调查，样本资产金额(债权为本金金额)应不低于每批次资产的（）。

单选题

A. 60%~||~70%~||~80%~||~90%

17.投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额（）以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

18.重大声誉事件是指造成银行业（）的声誉事件。

多选题

A. 重大损失~||~市场大幅波动~||~引发区域性风险~||~引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定

19.处所向派出行领取现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

20.银行保管的质物因保管不善毁损的，应由（）

单选题

A. 出质人承担后果~||~银行赔偿~||~借款人赔偿~||~法院解除质押关系