证券从业资格

1.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动活动动员电视电话会议上”提出的意见包括（）。

单选题

A. 高度重视合规工作是当前形势的客观要求~||~持续增强合规能力是邮政金融的迫切需要~||~开展“合规大行动”是邮银双方的共同任务~||~真抓实干，全力推进，深入开展“合规大行动”活动

2.客户四期财务指标可查询到当前查询月份及前三年零零月份的客户财务指标数据。内容包括客户短期偿债能力经济指标情况、（）。

单选题

A. 长期偿债能力经济指标情况~||~短期盈利能力经济指标情况~||~长期盈利能力经济指标情况

3.内部监督发现的问题，由开展内部监督检查的部门按照农业银行标准评估认定风险等级。（）

判断题

4.信贷营销的宏观环境分析包括（）

单选题

A. 政治法律环境~||~经济环境~||~社会文化环境~||~竞争者环境~||~科学技术环境

5.商业银行各业务条线和分支机构应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。（）

判断题

6.检查验证是指检查人员根据检查方案要求,采用适当的检查方法和技术，对被查单位提供的资料进行审查,现场查验相关业务实际运行状况的过程。（）

判断题

7.储蓄国债主要存在（）风险。

单选题

A. 流动性~||~市场~||~系统~||~信用

8.信贷业务工作人员因调离或轮岗需要移交原贷款的，接交人不愿接交的应当在三个月内提出并说明理由.

判断题

9.抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系能否对抗已登记的抵押权？

单选题

A. 不得对抗，抵押权优先~||~可以对抗，抵押不破租~||~视抵押权人是否知道抵押物出租而定

10.下列属于商业银行在国债方面享受的主要权利的是（）.

单选题

A. 按照国债发行通知等有关文件规定，获取国债发行手续费。~||~对储蓄国债发行条件发行方式和管理办法向国债主管部门提出意见和建议。~||~法律行政法规及财政部中国人民银行的相关规定所赋予国债承销机构的其他权利。~||~选择消费者销售国债。

11.成为同业存单发行人必须具备的条件包括（）

多选题

A. 银行业存款类金融机构;~||~市场利率定价自律机制成员单位;~||~部门有一半人员取得银行从业人员资质;~||~已制定本机构同业存单管理办法。

12.根据《企业内部控制基本规范》，下列不属于内部控制原则的是：（）。

单选题

A. 全面性原则~||~成本导向原则~||~制衡性原则~||~重要性原则

13.汇款信息更正业务不可以更正（）。

单选题

A. 汇款人姓名~||~收款人地址~||~汇款人地址~||~汇款金额

14.对法人借款人主体资格进行审查时，应当审查的证明文件包括哪些？

多选题

A. 营业执照~||~税务登记证~||~组织机构代码证~||~贷款卡

15.对于董事会或股东大会已审批的重大关联交易额度，总行各额度主管部门及控股子公司按季向哪个部门报告关联交易额度使用情况（）

单选题

A. 总行风险管理部~||~总行法律与合规部~||~总行条线风险管理部~||~所属条线的总行客户营销部

16.按照问题的风险程度，性质恶劣、恶意违规的问题应归为“较大”类。（）

判断题

17.不相容机构、岗位或人员的互相分离和制约体现了内部控制的制衡性原则。（）

判断题

18.对银行的哪些违规行为可以采取监管措施？

填空题

19.信用社会计对某业务或财务活动进行账务处理时，（）。

单选题

A. 只采用复式记账法~||~只采用单式记账法~||~主要采用复式记账法，同时对不引起资金增减变化的重要业务事项还可用单式记账法登记表外科目~||~复式记账法与单式记账法同时采用

20.哪些人员属竞业限制的人员？

填空题