A. 根据具备上会条件的项目，贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》，并提请贷审委主任召开贷审会。~||~贷审办人员下载全部电子影像资料，供委员审议查询。~||~会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。~||~若贷审会结果为同意或否决，将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。

A. 10%;3~||~15%;3~||~10%;4~||~15%;4

A. 董事会~||~监事会~||~法律与合规部~||~条线风险管理窗口

A. 会计结算~||~渠道管理~||~安全保卫~||~法律事务

A. 10~||~50~||~100~||~200

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

A. 有机构名称组织机构和营业场所~||~熟悉储蓄业务的工作人员不少于4人~||~熟悉储蓄业务的工作人员不少于2人~||~有必要的安全防范设备

A. 理财经理对客户进行风险评估~||~风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名~||~营业员无需对客户进行风险提示~||~营业员应将“产品说明书”“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员

A. 调查人~||~审查人~||~业务柜员~||~签批人

A. 价值附加~||~信息附加~||~效率附加~||~便利附加

A. 单位客户对账~||~系统内对账~||~外部机构对账~||~以上均不是

A. 1~||~2~||~3~||~5

A. 业务需求设计~||~系统投产确认~||~系统运行~||~系统参数

A. 电子银行应急制度建设与执行情况;~||~电子银行应急设施设备配备情况;~||~定期持续性检测与演练情况;~||~应对意外事故或外部攻击的能力。

A. 清收处置不良资产;~||~压缩超集中度贷款;~||~增资扩股;~||~通过现金置换不良资产;