证券从业资格

1.按照行为是否违规，将问题分为“违规类问题”和“非违规类问题”。（）

判断题

2.“收购贷款资格查询”可查询出企业的基本资料包括客户基本情况、（）、认定信息，

单选题

A. 粮棉油收购资格~||~秋粮收购资格~||~夏粮收购资格

3.在网点合规检查中，接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位对整改意见有异议的，应自收到整改意见书后10个工作日内在系统中录入（），向检查派出单位或上一级网点合规检查部门申请复议。

单选题

A. 《中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认单》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题复议书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查汇总报告书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查事问题整改意见书》

4.在对机构进行抽样时，可重点关注内部管理混乱、近两年检查发现有重大风险隐患、新开办的或有特色业务的分支机构。（）

判断题

5.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售的是（）。

单选题

A. 代理基金~||~储蓄国债(电子式)~||~凭证式国债~||~人民币理财产品

6.信贷监管员有下列（）行为之一的，给予经济处罚;情节严重的给予通报批评、或警告至记过纪律处分。

单选题

A. 未按规定对大额授信客户进行风险监管，并进行风险分析发布客户风险分析报告和相关信息;~||~未按规定对下级行大额授信客户风险监管进行自律监管;~||~隐瞒问题或发现预警信号未及时报告，造成风险加大或信贷资产损失的;~||~未及时发现重大风险预警信号的。

7.以下哪项符合《中华人民共和国会计法》的规定（）。

多选题

A. 任何单位不得以虚假的经济业务事项或者资料进行会计核算~||~任何单位和个人不得伪造变造会计凭证会计帐簿及其他会计资料，不得提供虚假的财务会计报告~||~各单位采用的会计处理方法，前后各期可不一致，可随意变更。~||~会计机构会计人员发现会计帐簿记录与实物款项及有关资料不相符的，按照国家统一的会计制度的规定有权自行处理的，应当及时处理

8.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（）家，或控股商业银行的数量不得超过（）家。(本题中商业银行均指非高风险商业银行)

单选题

A. 5，3~||~5，1~||~2，1~||~1，1

9.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。（）

判断题

10.商业银行在中华人民共和国境内拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的60%.

判断题

11.下列选项中，属于合规部门职能的是（）。

单选题

A. 对全行经营活动进行审计~||~直接对违规人员进行处理~||~对员工的工作效率进行监督检查~||~对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

12.在员工违规行为处理中，“有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的”的情形，应属于（）。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免予处理~||~开除处理

13.违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予什么处理？

填空题

14.商业银行应综合考虑合规风险与____、____、____和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。（）

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~操作风险~||~道德风险

15.在内控合规管理信息系统中，合规地图可为用户展示各分行某一指标值。（）

判断题

16.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。

单选题

A. 个人储蓄~||~机构储蓄~||~个人结算~||~对公结算

17.客户购买的设备当时价格20000元，其已使用3年，按5年折旧，其设备价值计入为（）。

单选题

A. 8000;~||~12000;~||~20000;~||~4000

18.不相容机构、岗位或人员的互相分离和制约体现了内部控制的制衡性原则。（）

判断题

19.合规风险识别评估的第一步是收集银行面临的合规风险点。（）

判断题

20.资产拍卖出现流拍时，各农合机构应认真分析流拍的原因、拍卖处置的必要性和可行性，确定是否再行拍卖及是否降低保留价。每次降价幅度原则上不得超过上一次保留价的（），一年内累计降价次数最多不超过（）次。

单选题

A. 10%;3~||~15%;3~||~10%;4~||~15%;4