证券从业资格

1.如果采用外包方式，项目管理办公室应按照省联社外包服务管理办法拟定外包服务项目方案，并向（）提出外包申请。

单选题

A. 省联社项目申请部门~||~省联社科技部门~||~省联社信息化建设领导小组~||~项目管理办公室

2.在网点合规检查中，接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位应在收到复议书后（）个工作日内办理。

单选题

A. 5~||~10~||~20~||~30

3.邮政储蓄银行营业机构为特殊需求客户办理（）小面额人民币支取业务，应执行预约制度。

单选题

A. 10元以下~||~10元以下(含10元)~||~100元以下~||~100元以下(含100元)

4.民事诉讼在下列哪些情况下，由原告住所地法院管辖（）

多选题

A. 对不在中华人民共和国领域内居住的人提起的有关身份关系的诉讼;~||~对下落不明或者宣告失踪的人提起的有关身份关系的诉讼;~||~对被采取强制性教育措施的人提起的诉讼;~||~对被监禁的人提起的诉讼。

5.审计的风险评审的风险程度可量化计分或分为高、中、低三个档次。（）

判断题

6.简述账务撤销业务的稽核方法。

填空题

7.贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查？

多选题

A. 借款人主体~||~经营项目~||~担保状况~||~贷款手续

8.在内控合规管理信息系统中，业务部门通过“法人授权”功能提交授权委托事项申请。（）

判断题

9.流动资金贷款不得用于哪些用途？（）

多选题

A. 固定资产投资~||~支付租金~||~股权投资~||~国家禁止生产经营的领域

10.在消费者投诉受理中，监管机构可以受理“一次投诉”和“二次投诉”，即消费者既可以先向银行业金融机构投诉，也可以先向监管机构投诉。（）

判断题

11.本行对单个关联人贷款不得超过本行资本净额的10%.

判断题

12.依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列关于关联方说法正确的是（）。

多选题

A. 商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%~||~商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%~||~商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%~||~计算授信余额时，不可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额

13.在内控合规管理信息系统中，临时违规点仅限于该识别人员使用。（）

判断题

14.处所向派出行领取现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

15.开发商必须取得以下证件才可使用房地产开发贷款（）

多选题

A. 建设用地规划许可证~||~房地产开发企业资质证书~||~国有土地使用证~||~建筑工程施工许可证

16.商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）

判断题

17.高风险化解的模式包括但不限于（）

多选题

A. 压缩授信余额~||~加抵(质)押物或更换更有价值更容易处置的抵(质)押物~||~追加保证人~||~调整还款方式

18.发卡银行应为借记卡提供（）等安全保障手段，保护消费者支付安全。

单选题

A. 动态验证码~||~身份核查~||~支付密码~||~签名

19.对于系统数据信息错误，影响数据质量或业务正常办理的，要及时上报（），申请总行授权修改。

单选题

A. 数据变更~||~解控申请~||~地区总帐~||~利息总账

20.信贷资产风险分类检查认定的不良贷款率与上报统计报表反映的不良贷款率的偏离在1-3个百分点(含)之间的，为（）。

单选题

A. 不够真实~||~基本真实~||~严重失真~||~完全失真