证券从业资格

1.对于审计发现的所有问题均要在经济责任审计报告中反映。（）

判断题

2.本行不良贷款追究扣款后,责任人在六个月至一年内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少？

单选题

A. 100%~||~80%~||~60%~||~50%

3.商业银行应当在每个季度结束后的30个工作日之内，向中国银监会及其派出机构，报送代理保险业务的报告。报告应当至少包括以下内容（）：

单选题

A. 代理保险业务开展情况。~||~发生投诉及处理的相关情况。~||~与保险公司合作情况。~||~代理保险情况分析~||~内控及风险管理的变化情况。~||~其他需要报送的情况。

4.非违规类问题以风险控制到位和责任追究到位作为整改完成的标准。（）

判断题

5.在新产品风险点“固有风险”评估等级中，风险损失极小或负面影响极低的属于（）.

单选题

A. 风险等级一级~||~风险等级二级~||~风险等级三级~||~风险等级四级

6.营业主管（）必须组织柜员互盘尾箱(含业务主管尾箱)，并抽查一个柜员尾箱。

单选题

A. 每天~||~每周~||~每旬~||~每月

7.各级行风险管理部门是本级行整改工作的主管部门。（）

判断题

8.商业银行应综合考虑合规风险与____、____、____和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。（）

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~操作风险~||~道德风险

9.邮储银行各类规章制度的管理遵循的原则有（）。

单选题

A. 严密性和完备性~||~依法合规性~||~及时性和协调性~||~适用性和可操作性

10.金融企业下列固定资产中不计提折旧的是（）

单选题

A. 房屋建筑物~||~融资租入固定资产~||~大修理停用固定资产~||~单独估价作为固定资产入账的土地

11.下面关于客户货币资金审核叙述不正确的是（）。

单选题

A. 审核货币资金的真实性~||~判断货币资金规模是否适当~||~分析客户货币资金内部控制制度建立和运行情况~||~货币资金占用越多越好

12.经济责任审计报告既要反映被审计人本人的情况，也要反映被审计人主管机构或业务的发展变化情况。（）

判断题

13.邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会~||~证监会~||~总行

14.银行从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。

单选题

A. 可视情况~||~不得~||~可以

15.金融机构开办电子银行业务后，可以利用电子银行平台进行传统银行产品和服务的宣传、销售，也可以根据电子银行业务的特点开发新的业务类型。（）

判断题

16.对发生以下（）情况之一的，经营行可暂停或终止贷捷通可循环使用信用额度的使用。

单选题

A. 抵押物的价值明显减少，可能影响我行债权的履行;~||~借款人生产经营或财务状况发生明显恶化;~||~客户出现拖欠我行资金擅自改变贷款用途未按我行要求提供真实的财务报表和其他相关资料拒绝或阻挠银行对融资使用情况进行监督检查等违约行为;~||~客户未经我行同意，实施或计划实施兼并分立承包租赁破产等可能影响我行债权的行为;~||~客户发生或涉入重大法律纠纷;~||~客户与其他债权人合同发生重大违约事件;

17.银行机构的信息披露主要分为（）两大类。

多选题

A. 股本信息披露~||~会计信息披露~||~监管要求的信息披露~||~客户要求的信息披露

18.资本市场包括（）

单选题

A. 股票市场~||~债券市场~||~信贷市场~||~基金市场~||~外汇市场

19.在固定资产配置标准制定分工中，不属于渠道管理部负责制定范围的是（）。

单选题

A. 自用办公房屋及建筑物的面积装修报废标准~||~营业用房及建筑物的面积装修报废标准~||~配合技术部门制定营业用设备配置报废标准~||~配合安全保卫部门制定安全保卫设备配置报废标准

20.依法可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中哪些权利可以出质提供质押担保？

单选题

A. 人身权~||~财产权~||~人身权和财产权