证券从业资格

1.下列情况不属于“违反金融市场业务与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）.

单选题

A. 未经授权，故意超过授信限额进行资金运作或交易对手叙作交~||~违反规定超前划拨资金的~||~未得到客户委托进行交易的~||~未按照客户委托进行交易的

2.以下对人民币零存整取定期储蓄存款说法正确的是（）。

单选题

A. 遇利率调整，不分段计息，利随本清;~||~存款金额由客户自定，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐，未补齐者，到期支取时按实存金额和实际存期计算利息;~||~未补存或漏存次数超过一次的视为违约，对违约后存入的部分，支取时按活期存款利率计付计息;~||~遇利率调整，应分段计息。

3.网上银行业务是指通过因特网向社会提供的自助式银行服务，我省农村信用社网上银行的功能包括（）。

单选题

A. 账户查询~||~转账汇款~||~定活互转~||~集团服务

4.按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中的相关规定,银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）

单选题

A. 员工经常在上班时间打电话或处理私人事务~||~员工非正常原因无故离岗或失踪~||~员工一段时间内经常发生业务差错~||~员工一段时间内情绪低落严重影响工作

5.各职能部门于每年12月底前上报检查需求，内控合规部门要对其进行统筹整合并形成年度检查计划。这个阶段的统筹重点是检查内容、时间及重点的统筹。（）

判断题

6.合规风险识别评估的第一步是收集银行面临的合规风险点。（）

判断题

7.重大声誉事件是指造成银行业（）的声誉事件。

多选题

A. 重大损失~||~市场大幅波动~||~引发区域性风险~||~引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定

8.哪些人员属竞业限制的人员？

填空题

9.下面不可以作为银行质押贷款的质物是（）

单选题

A. 本票~||~汇票~||~本银行股权~||~存款

10.在内控合规管理信息系统中，检查组长或主查负责对其他检查人员提交的底稿进行审核。（）

判断题

11.中国邮政储蓄银行总行（）应将“三重一大”决策制度执行情况，作为对领导人员考察、考核的重要内容和任免的重要依据。

单选题

A. 办公室~||~人力资源部门~||~审计部门~||~纪检监察部门

12.（）储蓄存款是存款时不限定存期，可随时存取的产品。

填空题

13.下列选项中，关于定活两便业务的说法正确的有（）。

单选题

A. 定活两便可以部分支取~||~定活两便存期不限~||~定活两便提前支取后，按天数计付活期利息~||~定活两便存期在一年以上(含一年)，无论存期多长，整个存期一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打六折计息

14.商业银行理财产品销售文件包括（）。

多选题

A. 风险揭示书~||~产品宣传折页~||~客户权益须知~||~理财产品说明书

15.非违规类问题是指违反法律、规则、准则及内部规章制度和其他规范性文件的行为。（）

判断题

16.可不评级的客户有（）

单选题

A. 经营期不满两个会计年度或虽已满两个会计年度但根据经营计划远未达产且无法提供评级数据的新建客户~||~拟建或在建客户~||~仅办理低风险业务的客户~||~世界500强在华控股子分公司

17.金融企业下列固定资产中不计提折旧的是（）

单选题

A. 房屋建筑物~||~融资租入固定资产~||~大修理停用固定资产~||~单独估价作为固定资产入账的土地

18.经济责任审计报告中，审计发现主要问题主要反映审计中发现的被审计人应承担一定经济责任的问题。（）

判断题

19.在内控合规管理信息系统中，外规由各级行制度管理员负责维护。（）

判断题

20.下列不属于“违反代收业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 为委托单位垫款办理代收付业务的~||~与委托单位的物品数据交接不规范~||~使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的~||~未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的