证券从业资格

1.贷后定期检查的内容包括（）。

单选题

A. 信贷合同执行情况~||~客户经营情况~||~客户财务状况~||~担保情况

2.以动产质押担保的，质权在何时设立？

单选题

A. 合同签订时~||~合同生效时~||~借款时~||~出质人交付动产时

3.以下哪项违反了《中华人民共和国发票管理办法》规定（）。

多选题

A. 为他人为自己开具与实际经营业务情况不符的发票~||~让他人为自己开具与实际经营业务情况不符的发票~||~介绍他人开具与实际经营业务情况不符的发票~||~开具发票应当按照规定的时限顺序栏目，全部联次一次性如实开具，并加盖发票专用章

4.重大关联交易应当由股东大会审批。（）

判断题

5.商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

6.下面哪项不属于典型的信用工具（）

单选题

A. 信用卡~||~期权~||~债券~||~股票

7.商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）

判断题

8.各级行行长对辖内整改工作负总责，其他行领导对分管条线的整改工作负管理责任，各部门负责人对本部门整改工作首负其责。（）

判断题

9.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务管理人员的资格要求主要有（）。

单选题

A. 对理财类业务活动相关法律法规行政规章~||~具备大专以上学历水平及相关监管部门要求的和监管要求等有充分的了解和认识行业资格~||~总行及其一级分行基金业务负责人业务管~||~严格遵守我行理财类业务的规定和业务流理人员应取得中国证券业执业证书(基金)程，严禁各类违规越权操作

10.在网点合规检查中，不属于总行网点合规检查部门的职责的是（）.

单选题

A. 负责对检查发现问题整改落实情况进行后续跟踪~||~负责定期与集团公司沟通代理网点检查工作情况，共同研究风险管控措施~||~组织全国网点合规检查人员培训~||~制定网点合规检查管理制度实施细则

11.绿卡通的人民币（）账户为主账户。

单选题

A. 整存整取~||~活期结算~||~定活两便~||~通知存款

12.营业机构向分金库交存现金，不属于营业机构会计核算的是（）。

单选题

A. 借记辖内往来~||~借记存放系统内款项~||~贷记现金~||~贷记系统内存放款项

13.（）储蓄存款是存款时不限定存期，可随时存取的产品。

填空题

14.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中各类指引相互独立，互不衔接。（）

判断题

15.制度未经立项，不得进入起草制定阶段，但执行简易修订程序的制度除外。（）

判断题

16.以下对人民币零存整取定期储蓄存款说法正确的是（）。

单选题

A. 遇利率调整，不分段计息，利随本清;~||~存款金额由客户自定，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐，未补齐者，到期支取时按实存金额和实际存期计算利息;~||~未补存或漏存次数超过一次的视为违约，对违约后存入的部分，支取时按活期存款利率计付计息;~||~遇利率调整，应分段计息。

17.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，内部查询包括（）。

单选题

A. 查询交易流水~||~末笔交易明细~||~交易日志~||~相关业务登记簿

18.员工违规处理办法所称主动说明是指什么？

填空题

19.为避免内幕交易，以下企业组织和人员不得作为不良贷款债权转让的受让人？（）

多选题

A. 不良贷款的债务人及其高管财务人员~||~国家公务员金融监管机构工作人员~||~参与债权转让工作的律师会计师评估师等参与人员及其参与的中介机构~||~参与处置该不良债权的农合机构工作人员及其直系亲属

20.下列属于“违反会计管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。

单选题

A. 主观故意填制虚假会计凭证记账或进行虚假会计交易录入的~||~未经批准擅自使用手工事项调整利息和手续费收入支出减值损失科目的~||~发现1000元以上账款不符，不查明原因，或者不报告，私自藏匿长款隐瞒短款的~||~伪造擅自销毁会计凭证账册报表数据的