证券从业资格

1.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，（）不可以办理储蓄批量业务。

单选题

A. 一级分行~||~二级分行~||~一级支行~||~网点

2.以下商业银行与关联方之间发生的事项中，属于关联交易的包括（）。

多选题

A. 向股东发放10万元贷款~||~承兑股东2000万元商业汇票(保证金比例为50%)~||~无偿对股东单位会计人员培训~||~购买IT股东500万元的电子设备~||~向股东转让20000元不良贷款

3.以下哪些项目是监管评级为四级的机构可以投资的____

多选题

A. 信托产品~||~资管计划~||~以债券为标的的资产回购~||~国债

4.我行代理销售农银人寿的保险产品，此行为属于内部交易。（）

判断题

5.农村合作金融机构实行（）

多选题

A. 独立核算~||~自主经营~||~自负盈亏~||~自担风险

6.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何（）。

单选题

A. 可获得收益~||~不可获得权益~||~特殊收益~||~收益外红利

7.银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则____

多选题

A. 匹配性原则。全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化进行调整。~||~全覆盖原则。全面风险管理应当覆盖各个业务条线，包括本外币表内外境内外业务;覆盖所有分支机构附属机构，部门岗位和人员;覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响;贯穿决策执行和监督全部管理环节。~||~独立性原则。银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。~||~有效性原则。银行业金融机构应当将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险。

8.（）确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行及其分支机构~||~政府部门~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会

9.客户四期财务指标可查询到当前查询月份及前三年零零月份的客户财务指标数据。内容包括客户短期偿债能力经济指标情况、（）。

单选题

A. 长期偿债能力经济指标情况~||~短期盈利能力经济指标情况~||~长期盈利能力经济指标情况

10.稽核的作用包括（）。

单选题

A. 揭露性作用~||~监督性作用~||~防护性作用~||~建设性作用

11.检查的目的仅仅是为了发现、识别、揭示、纠正业务经营管理中存在的问题和风险隐患。（）

判断题

12.哪些特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定？

填空题

13.对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄，以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件，金融机构应在事件发生后（）向中国银监会报告。

单选题

A. 12小时内~||~24小时内~||~48小时内~||~60小时内

14.员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

单选题

A. 书面~||~电话~||~口头~||~他人转达

15.在内控合规管理信息系统中，合规地图可为用户展示各分行某一指标值。（）

判断题

16.设立农村商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元

17.不相容职务是指那些不能由一个部门或人员兼任，否则可能发生弄虚作假或舞弊行为的职务。（）

判断题

18.财务会计部门应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。（）

判断题

19.转账业务按交易方式和服务对象的不同，可分为（）。

单选题

A. 现金到账户的转账~||~账户到账户的转账~||~行内转账~||~跨行转账

20.在邮储员工违规行为处理中，轻微违规行为应当主要给予（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分