证券从业资格

1.（）储蓄存款是存款时不限定存期，可随时存取的产品。

填空题

2.简述账户已计息但转息不成功的原因。

填空题

3.金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，下列说法正确的是（）。

多选题

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款~||~对该金融机构直接负责的高级管理人员其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分~||~情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证~||~构成违法向关系人发放贷款罪违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

4.对于被评价机构自查发现问题并完成整改的，也应作为非现场测试依据。（）

判断题

5.监事会应监督董事会和（）合规管理职责的履行情况。

填空题

6.本行不良贷款责任认定委员会办公室设在那个部门？

单选题

A. 稽核审计部~||~业务发展部~||~监察保卫部~||~合规风险部

7.有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.

判断题

8.下列描述中，属于董事会的固定资产管理职责和权限的有（）。

单选题

A. 负责审批总行编制的固定资产管理办法和固定资产目~||~负责审批总行提交的全行固定资产年度投资预算~||~负责审批总行提交的总行自用房屋建筑物和土地的~||~负责审批总行提交的重大固定资产采购和集中采购方购置方案

9.代收代付业务是指邮政储蓄机构接受机关、企事业等单位或个人客户的委托，为委托单位或个人办理的代收、代付类个人结算业务。（）

判断题

10.下级单位和党员、干部、群众，对选拔任用干部工作中的违规违纪行为，可向（）检举、申诉，受理部门应当按照有关规定查核处理。

多选题

A. 上级党委及党委组织部~||~纪检监察部门~||~审计部门~||~合规部门

11.对存在诸多不确定因素、采用其他方法难以进行定量分析的债权，可以采用（）确定该债权的处置价格。

单选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

12.本行取得的动产抵债资产，应当在取得之日起1年内予以处置。

判断题

13.在员工违规行为调查中，调查部门应在启动调查后（）个工作日内完成调查工作。

单选题

A. 7~||~10~||~15~||~30

14.（）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。

单选题

A. 授信调查~||~授信审查~||~授信审核~||~授信审定

15.商业银行应披露下列各类风险和风险管理情况:（）

多选题

A. 信用风险~||~流动性风险~||~声誉风险~||~市场风险

16.为避免内幕交易，以下企业组织和人员不得作为不良贷款债权转让的受让人？（）

多选题

A. 不良贷款的债务人及其高管财务人员~||~国家公务员金融监管机构工作人员~||~参与债权转让工作的律师会计师评估师等参与人员及其参与的中介机构~||~参与处置该不良债权的农合机构工作人员及其直系亲属

17.商业银行披露的本行年度重要事项第二十二条规定，至少应包下列内容:（）

多选题

A. 最大10名股东名称及报告期内变动情况。~||~前10%的股东名称及报告期内变动情况~||~增加或减少注册资本分立合并事项。~||~其他有必要让公众了解的重要信息。

18.审计的风险评审的风险程度可量化计分或分为高、中、低三个档次。（）

判断题

19.根据《中华人民共和国招标投标法》相关规定，下列哪几项内容在中标结果确定前可以公开（）。

多选题

A. 招标信息公开~||~开标程序公开~||~评标委员会成员的名单~||~评标标准公开

20.在预约汇款中，汇款种类必须是（）。

单选题

A. 按址汇款~||~密码汇款~||~入账汇款~||~商务汇款