证券从业资格

1.在内控合规管理信息系统中，检查项目立项人负责选配检查人员，组建检查组，并明确检查组长、主查、一般检查人员的分工。（）

判断题

2.在预约汇款中，汇款种类必须是（）。

单选题

A. 按址汇款~||~密码汇款~||~入账汇款~||~商务汇款

3.（）应通过行业自律、维权、协调及宣传等方式维护银行业的良好声誉，指导银行业开展声誉风险管理。

单选题

A. 中国人民银行及其分支机构~||~政府部门~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会

4.银行业金融机构在制定收费服务价目时应严格遵守合规收费、以质定价、公开透明、（）原则。

填空题

5.根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。

单选题

A. 40%~||~50%~||~80%~||~60%

6.转授权应在授权范围和权限额度内进行，因特殊业务办理需要，转授权范围和额度可以大于或优于授权。（）

判断题

7.固定资产贷款按项目运作方式和还款来源不同分为（）

单选题

A. 项目融资~||~一般固定资产贷款~||~基本建设贷款~||~技术改造贷款

8.如果未来一定时期利率上升，则选择（）可减少利息支出。

单选题

A. 基准贷款利率~||~浮动贷款利率~||~固定贷款利率~||~住房公积金贷款利率

9.绿卡联名/认同卡业务管理的原则包括（）。

单选题

A. 积极开发~||~严格审批~||~维护品牌~||~注重效益

10.资产拍卖出现流拍时，各农合机构应认真分析流拍的原因、拍卖处置的必要性和可行性，确定是否再行拍卖及是否降低保留价。每次降价幅度原则上不得超过上一次保留价的（），一年内累计降价次数最多不超过（）次。

单选题

A. 10%;3~||~15%;3~||~10%;4~||~15%;4

11.下列选项中，属于合规部门职能的是（）。

单选题

A. 对全行经营活动进行审计~||~直接对违规人员进行处理~||~对员工的工作效率进行监督检查~||~对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

12.下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发﹝2012﹞61号)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？

单选题

A. 指所有的法律法规监管规章~||~指除刑法以外的法律法规监管规章及规范性文件~||~指除刑法以外的法律法规监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则~||~指除刑法以外的法律法规监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则。

13.押品是指借款人为担保其债务的清偿，由（）或（）向农发行提供的财产和权利，包括抵押物和质物(权)

单选题

A. 借款人~||~贷款人~||~股东~||~第三人

14.贷款人如何通过借款人账户进行流动资金使用情况监督？

填空题

15.下列属于”违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者撤职至开除处分，或者解除劳动合同“的情形（）.

单选题

A. 虚假开立账户的~||~介绍客户相互借用账户或出租账户的~||~虚假变更单位账户信息的~||~直接使用客户账户

16.成为同业存单发行人必须具备的条件包括（）

多选题

A. 银行业存款类金融机构;~||~市场利率定价自律机制成员单位;~||~部门有一半人员取得银行从业人员资质;~||~已制定本机构同业存单管理办法。

17.行为纠正到位是指整改责任部门或单位已采取措施消除或有效控制问题所造成的不良影响。（）

判断题

18.审计机构实施经济责任审计，应当进行审计公示。（）

判断题

19.内控评价结果应向全辖进行通报。对评价发现问题进行梳理和分类后反馈给同级业务部门，加强业务条线内部控制管理。（）

判断题

20.本行不良贷款责任追究的责任有哪几种？

多选题

A. 全部责任~||~主要责任~||~次要责任~||~同等责任